Росія планує криміналізувати передачу Біткоїну через треті сторони: нові пропозиції слідчої комісії.

Ось чому слідча комісія Росії прагне регулювання Біткоїну як власності.

Головний слідчий орган Росії пропонує нове законодавство для Біткоїну, яке може потенційно криміналізувати його передачу через треті сторони.

Слідча комісія Росії висунула пропозицію, яка може вплинути на ринок криптовалют у країні. На початку лютого голова агентства Олександр Бастрикін оголосив під час розширеного засідання правління, що комісія запропонувала юридично визнати криптовалюту як власність, повідомляє російське новинне видання Інтерфакс.

Він також запропонував кримінальну відповідальність за передачу електронних платіжних інструментів третім особам. Російські юридичні експерти, з якими поспілкувалася crypto.news, розділилися в думках щодо того, чи підпадає криптовалюта під цей термін. Але одне ясно: якщо зміни будуть затверджені, вони визначать чіткі правила щодо того, як криптовалюта може бути вилучена або конфіскована під час розслідувань.

На даний момент російське законодавство не має стандартизованого способу для обробки криптовалют у кримінальних справах. Однак це може незабаром змінитися. Запропоновані зміни офіційно класифікують криптовалюту як власність, що дозволить органам влади розглядати її як доказ. Нові правила також встановлять інструкції для заморожування та конфіскації криптовалют.

Однією з ключових проблем, яку комісія порушує у своєму заклику, є незаконне використання банківських рахунків третіх осіб — часто називаних “дроперами” — для полегшення угод з криптовалютами. Саме тому влада пропонує кримінальну відповідальність.

Згідно з російським законодавством, електронні платіжні інструменти відносяться до методів, які дозволяють особам керувати та передавати кошти через електронні системи, такі як банківські картки або цифрові гаманці. Але коли йдеться про криптовалюту, правоохоронні органи стикаються з технічними труднощами в ідентифікації та відстеженні незаконних транзакцій.

Володимир Собінський, юридичний експерт юридичної фірми DRC, яка представляла Binance у 2020 році, пояснив у коментарі для crypto.news, що проблема полягає в тому, як купується криптовалюта в Росії. Багато новачків у світі криптовалют покладаються на послуги однорангових платформ централізованих криптобірж, говорить він.

Там, вони по суті “купують доступ” до чужого банківського додатку, оскільки російські банківські правила обмежують їх можливості купувати криптовалюту безпосередньо. Цей механізм технічно вважається використанням послуг дропера, пояснює Собінський. “У більшості випадків це пов`язано з тим, що при частих операціях купівлі або продажу криптовалюти, банківські картки користувачів блокуються відповідно до Федерального закону 115-ФЗ, і їм доводиться закривати свої рахунки. Як результат, особа, яка часто купує і продає криптовалюту, вимушена ‘купувати доступ’ до банківського додатку третьої сторони, щоб здійснювати угоди через свій рахунок, фактично використовуючи послуги дропера для власних цілей.”

Пропозиція Бастрикіна, схоже, криміналізує цю практику в спробі обмежити зростаючу кількість злочинів, пов`язаних із криптовалютою, особливо тих, що стосуються молоді. Собінський говорить, що дропери часто є “молодими людьми або мігрантами”, які готові “продавати доступ” до свого банківського рахунку за 50,000-60,000 російських рублів (близько $500-600).

Згідно з даними слідчої комісії Росії, у 2024 році зафіксовано збільшення цифрових злочинів на 10% в порівнянні з попереднім роком, при цьому майже кожен п`ятий такий злочин вчинили особи молодше 18 років. Однак невідомо, скільки з цих злочинів були пов`язані з криптовалютою.

В той час як ідея кримінальної відповідальності за передачу електронних платіжних інструментів є чіткою, чи вона застосовується до криптогаманців, залишається під питанням. Собінський стверджує, що криптогаманці не вважаються електронними платіжними інструментами.

Гафуров також зазначив, що феномен “дроперів” є звичайним у секторі банківських карт. Банк завжди включає в угоди про видачу картки пункт, що забороняє передачу карт, але “жодних кримінальних заборон наразі не існує”, говорить Гафуров, додавши, що питання “не таке просте, як може здаватися на перший погляд.”

Відповідаючи на заклик Бастрикіна класифікувати криптовалюту як власність, партнер Nevsky IP Law говорить, що вона вже визнається як власність відповідно до російського законодавства, особливо у цивільних та податкових питаннях. “Суди вже розглядали питання про те, чи вважається криптовалюта власністю у справах банкрутства та розлучення. Саме тоді вперше було підтверджено в Росії, що відповідно до статті 128 Цивільного кодексу, криптовалюта справді вважається власністю.”

Однак Гафуров визнав, що запропоновані зміни можуть бути необхідні для вирішення специфічних процедурних питань, пов`язаних із криптовалютою в кримінальному праві. Наприклад, ці поправки можуть пролити світло на конфіскацію та вилучення криптовалют. Він вказав, що питання полягає не в визнанні криптовалюти як власності, а в тому, як її трактують під час кримінальних розслідувань.

Собінський додає, що правоохоронні органи Росії стикаються з багатьма викликами, починаючи від відстеження вкраденої криптовалюти до повернення її жертвам. “Якщо криптовалюта відстежується, знаходиться в депозитарному гаманці і її рух зупинено, постає питання, як її повернути. Розвиток нормативно-правової бази в цій сфері є дуже важливим і має зосередити увагу на збільшенні кількості розкритих злочинів у цій галузі.”

Обидві юридичні фірми погоджуються, що хоча визнання криптовалюти як власності не є новим, запропоновані зміни принесуть більше ясності в кримінальні розслідування. Вони вважають, що закони також повинні вирішувати практичні питання, такі як порядок вилучення, замороження або використання криптовалюти як доказів у кримінальних справах.