Аризона бореться зі шахрайством з Bitcoin-банкоматами: новий законопроект для захисту користувачів

Аризона вживає заходів для боротьби з шахрайством у Bitcoin ATM у новому законопроекті. Аризона ініціювала зусилля для подолання шахрайств та афер із Bitcoin-банкоматами, що є проблемою, яка зростала в останні кілька років. Згідно з доповідями, штат планує прийняти законопроект, який наважиться на незаконні дії, що здійснюються за допомогою цих машин.

Доповіді стверджують, що державний представник Девід Маршалл подав Законодавчий проект 2387, щоб запустити цей процес. Законопроект пропонує ряд змін для боротьби зі зростаючим рівнем шахрайств із Bitcoin-банкоматами в Аризоні, включаючи встановлення ліміту на щоденну транзакцію у розмірі $1,000 та вимогу проходження тестів для державних операторів на отримання ліцензії.

Законопроект також включатиме політики повернення коштів та інші заходи, які допоможуть перевірити незаконні діяльності.

Згідно з доповіддю ФБР про шахрайство з криптовалютою у 2023 році, Аризона втратила приблизно $127 мільйонів через шахрайства, пов`язані з криптовалютою. У доповіді зазначалось, що злочинці особливо націлювалися на людей похилого віку старше 60 років через їх вразливість. У штаті також налічується близько 600 Bitcoin-банкоматів.

Аризона подає законопроект на фоні зростання шахрайства з Bitcoin-банкоматами. Згідно з заявою Генерального прокурора Сполучених Штатів Кріс Мейз, спостерігається різке зростання випадків шахрайства, коли злочинці намагаються використати ці машини. Вона додала, що Bitcoin зазвичай є їх улюбленою криптовалютою, оскільки її складно відслідкувати. Наприклад, мешканка Пеорії, Тамара, стала жертвою цих злочинців минулого літа, втративши $17,000.

Згідно з Тамарою, у неї виникла проблема з обліковим записом PayPal, і вона знайшла номер служби підтримки через Google. Вона зазначила, що людина звучала як легітимний представник PayPal, не знаючи, що спілкується з шахраєм, який видає себе за цю компанію. “Коли я була на телефоні з ним, він сказав: ‘Я просто хочу, щоб ти знала, що хтось намагався взламати твій не лише обліковий запис PayPal, але й всі твої акаунти, твій IRA’,” - сказала Тамара.

Вона додала, що з її поточного рахунку зникло $7,000, а також вона втратила $10,000 з IRA. Вона підкреслила, що шахрай наказав їй зняти ці кошти, щоб обдурити хакера, який думав, що успішно отримав доступ до її акаунтів. Вона зняла $7,000 у вигляді подарункових карток, одночасно переводячи інші $10,000 шахраю через Bitcoin-банкомат. За даними поліцейського звіту, вона втратила близько $28,000 через шахрайство.

“Мої ‘чуття’ попереджали мене, але він сказав, що не поверне гроші, поки я не виконаю це завдання, і це звучало як загроза,” - додала вона. Її випадок не є поодиноким, оскільки кількість подібних випадків у Аризоні зросла. За даними поліції, деякі сім`ї втратили мільйони доларів через цих злочинців, а інші випадки все ще не були задокументовані. Влада попереджає жителів про зростання шахрайств.

Згідно з Мейз, існує брак регуляцій щодо Bitcoin-банкоматів, що є питанням, яке потрібно терміново вирішити. “Немає достатньо регулювання цих Bitcoin-апаратів і криптовалюти в цілому, але особливо банкоматів. Тому ми підтримуємо та допомагаємо прийняттю законодавства, яке, принаймні, обмежить суму грошей, яку люди можуть вкладати в Bitcoin-апарат щодня,” - зазначила вона.

Тим часом, слідчий офіс шерифа округу Явапай Рон Норфліт повідомив, що розпочав ініціативу після зростання випадків шахрайства, пов`язаних із Bitcoin-банкоматами. Він зазначив, що отримав допомогу від Генеральної прокуратури Аризони, просячи їх допомогти встановити знаки на банкоматах, щоб попередити користувачів про небезпеки використання цих машин.

Згідно з колишнім аналітиком шахрайства Ентоні Зервосом, який раніше працював в компанії Bitcoin ATM Digital Mint, вони іноді позначають нових користувачів, які здійснюють великі транзакції за допомогою цих машин, задаючи їм ряд запитань, щоб визначити, чи вони стали жертвами шахрайства. Він додав, що зазвичай лише двоє з десяти людей здійснюють легітимні транзакції, тоді як решта коштів йде шахраям.