Bitcoin у 2023: Історичні максимуми, ETF та вплив політики на ринок криптовалют

У 2023 році Bitcoin пережив незабутній рік, сповнений нових технологічних досягнень, історичних моментів і місця на Уолл-Стрит. Він також став предметом політичних розіграшів під час виборів у США.

Ось що відбувалося з найбільшою криптовалютою у світі.Bitcoin ETFs: десятиліття очікувань

Комісія з цінних паперів і бірж протягом десяти років відмовляла провідним керуючим активами у створенні Bitcoin ETF для їхніх клієнтів у США. Але настрій змінився, коли в червні 2023 року найбільший у світі керуючий активами, компанія BlackRock, подала заявку на створення власного Bitcoin ETF.

ETF — це інвестиційний інструмент, який дозволяє інвесторам отримувати доступ до активу без необхідності купувати і зберігати актив безпосередньо. Наприклад, золотовалютні ETF вже давно існують, і вони дозволяють інвесторам інвестувати в золото без необхідності шукати місце для безпечного зберігання фізичних злитків або монет.

Комісія все ще була обережною щодо Bitcoin, багаторазово відмовляючи у поданнях на тій підставі, що ринок криптовалют може бути легко кінгешованим.

Але аналізатори галузі вважали, що заявку BlackRock буде достатньо, щоб регулятор дав зелене світло. І так і сталося. 10 січня SEC схвалила Bitcoin ETFs, а вже наступного дня розпочався їхній торг. Ринок США нарешті отримав можливість для рядових інвесторів вкласти трохи грошей у Bitcoin без зайвих складнощів криптовалютних бірж, гаманців і секретних фраз. Це стало значним кроком, який перевершив навіть найоптимістичніші прогнози прихильників Bitcoin.

Історичні максимуми

Ніхто — навіть ті, чия робота полягала у аналізі ринку ETF — не очікував такого запального старту після початку торгів. Гроші швидко надійшли у фонди. Інвестори, які раніше були заблоковані від світу криптоінвестування, раптово змогли купувати акції на фондових ринках, які відслідковували ціну Bitcoin.

Bitcoin досяг історичного максимуму трохи більше ніж $73,000 у березні, згідно з даними CoinGecko. Але це не був легкий шлях. Багато макроекономічних факторів, а також конфіскації урядів і великі криптомобілі, впливали на Bitcoin протягом року.

Незважаючи на новий історичний максимум у березні, наступні кілька місяців для Bitcoin були складними, з огляду на геополітичні ризики, особливо на Близькому Сході, які призвели до того, що інвестори почали уникати ризикованих активів.

На певному етапі Bitcoin не зміг подолати рівень у $60,000 через збільшення напруженості між Іраном і Ізраїлем та ракетні обстріли. У свою чергу, німецький уряд також збільшив тиск, продавши сотні мільйонів доларів конфіскованого Bitcoin у червні.

А потім, у вересні, сталося те, на що чекали: Федеральна резервна система знизила процентні ставки на 50 базисних пунктів, вперше після різкого підвищення ставок у 2022 році. Центробанк підвищував ставки, намагаючись приборкати інфляцію після пандемії.

Вищі процентні ставки, зазвичай, змушують інвесторів обирати «обережний» підхід, ухилятися від акцій та інших ризикованих активів, таких як криптовалюти, і йти до відносної безпеки долара США.

Зниження ставок у вересні і подальше зменшення у листопаді зробили актив знову привабливим для інвесторів, що призвело до підйому цін. Торгівля «ризик на» повернулася, і вона допомогла підштовхнути криптоактиви вище, ніж просто Bitcoin, до нових максимумів.

Наступного місяця Bitcoin досягнув того, чого криптонадії пророкували роками: актив вперше перевищив позначку у $100,000 на початку грудня після переобрання Дональда Трампа на пост президента США, коли інвестори очікували на більш розслаблене регулювання для цифрових активів.

Інституції та політика

Велика причина зростання ціни Bitcoin полягала у двох речах: інституціях та політиці. 5 листопада Трамп здивував усіх, здобувши виборчу колегію і популярний голос. Республіканський кандидат виступав як потенційний лідер США, дружній до Bitcoin.

«Я викладаю свій план, щоб забезпечити те, що Сполучені Штати стануть криптою столицею планети», — сказав Трамп на конференції Bitcoin 2024 у Нешвіллі у липні, обіцяючи зробити країну «супердержавою Bitcoin» у разі виборів.

Аналітики та спостерігачі галузі очікували, що перемога Трампа підвищить статус провідного цифрового активу. Їхні прогнози підтвердилися; незабаром після оголошення його перемоги як наступного президента США, ціна Bitcoin стрімко зросла.

Менше ніж через місяць після перемоги Bitcoin досягнув $103,679. Умови, щонайменше теоретично, є сприятливими для подальшого зростання активу, адже Америка тепер має найпрогресивніший конгрес щодо криптовалют в своїй історії, включаючи обраного віце-президента Дж. Д. Ванса, який підтримує цифрові активи і володіє значними кількостями Bitcoin.

Роберт Ф. Кеннеді-молодший, який стане наступним міністром охорони здоров`я та соціальних служб США, висловлював думки про те, як Bitcoin має підтримувати долар, а радник з національної безпеки Майкл Уолтц голосував за рішення, що підтримують криптовалюти.

Численні інші республіканці та прибічники Трампа також підтримують політику на користь криптовалют. Усі зараз чекають, чи буде затверджений стратегічний Bitcoin резерв, план для уряду США утримувати Bitcoin на мільярди доларів протягом наступних років, коли Трамп вступить на посаду в січні.

Схвалення спотових ETF відкрило двері для традиційних фінансових гігантів, таких як Goldman Sachs та Morgan Stanley, для інвестування в криптовалюту через ці інструменти.

Як сказав співзасновник MicroStrategy Майкл Сейлор, 2024 рік був «роком нуль» для інституційного прийняття.

Компанії купували Bitcoin

Говорячи про Сейлора, компанія проповідувача Bitcoin активно скуповувала Bitcoin у 2024 році, прискорюючи свої покупки ближче до кінця року.

Акції програмної компанії злетіли до нових історичних максимумів, а її співзасновник продовжував розповідати про те, як криптовалюта може врятувати компанію.

Мільярдер, чия компанія володіла 444,462 Bitcoin, вартістю приблизно $42 мільярди на момент написання, навіть поділився стратегією прийняття Bitcoin з радою директорів компанії Microsoft. Компанія вирішила не купувати Bitcoin, хоча й визнала, що розглядала це питання.

Однак інші невеликі компанії, такі як японська MetaPlanet та громадські компанії США, такі як Semler Scientific і Cosmos Health, купували актив як хедж від інфляції.

Сталася халвінг

Але зйомка уваги на Bitcoin у 2024 році не обмежувалася тільки ETF і інституційним прийняттям. Період виявився таким, що один з найбільш очікуваних подій для біткоїнців також відбувся цього року: халвінг Bitcoin.

Ця подія, вбудована в код Bitcoin, відбувається кожні чотири роки і призначена для контролювання рівня інфляції Bitcoin. Після кожного халвінгу винагорода за успішне видобуття блоку Bitcoin зменшується вдвічі, що означає, що в систему надходить менше Bitcoin. Це продовжуватиметься до тих пір, поки винагорода за видобуток не буде зовсім усунена, і Bitcoin досягне свого фіксованого обсягу в 21 мільйон монет.

Але цей халвінг був відмінним від попередніх, адже інвестори приділяли йому більше уваги, ніж коли-небудь раніше. Чому? Знову ж таки, завдяки часу. Підвищене прийняття та успіх Bitcoin ETFs призвели до того, що більше людей очікували підвищення вартості активу після події. Адже менша пропозиція і більший попит повинні призводити до підвищення цін.

Незважаючи на те, що подія виявилася дещо не вражаючою, монета, вперше, досягла нового історичного максимуму ще до свого халвінгу в квітні.

Руни стали популярні

Цей халвінг також приніс із собою дещо інше: короткочасний бум на новий технічний досягнення в мережі Bitcoin: Руни.

Кейсі Родармор, чоловік за проектом Ordinals, запустив новий стандарт для створення токенів у блокчейні під назвою Руни. Протокол Рун був запущений в день халвінгу Bitcoin і спочатку набрав популярності серед тематичних мем-коінів, які швидко зросли в ціні.

Однак деякі в спільноті були незадоволені тим, що бум Рун зробив зі найбільшого і найстарішого крипто-мережі: комісії за транзакції зросли, коли відбувалася активна діяльність на блокчейні для створення нових токенів.

Проте, навіть якщо це було лише дратівливою модою для деяких, запуск довів, що Bitcoin має більше способів використання, ніж просто «утримувати і сподіватися, що номер зросте».