Непал посилює боротьбу з криптошахрайством, Паджу конфіскує цифрові активи боржників податків

Непал ужесточує боротьбу з шахрайством у сфері «криптовалют», а місто Паджу в Південній Кореї намагається боротися з боржниками податків. З ростом популярності цифрових валют як альтернативної форми готівки, деякі країни та міста стикаються з викликами, пов`язаними з цим класом активів.

Фінансовий розвідувальний підрозділ Непалу (FIU) опублікував звіт, в якому зазначено різке зростання шахрайства, пов`язаного з цифровими валютами, незважаючи на загальну заборону на цей клас активів з 2017 року.

У документі під назвою «Звіт стратегічного аналізу» FIU підкреслює зростаючу тенденцію до шахрайства в Південній Азії, що стало проблемою через використання цифрових валют. Співпраця між цифровими активами та соціальними мережами серед шахраїв представляє серйозну перешкоду для правоохоронних органів.

Соціальні медіа надають широкий вибір платформ соціального спілкування, що є скарбом потенційних жертв для шахраїв. FIU зазначає, що шахраї можуть створювати кілька акаунтів у соціальних мережах без великих процедур перевірки, отримуючи важливу інформацію для обману жертв.

Основний спостерігач фінансових злочинів Непалу виявив ряд вразливостей платіжних систем, які використовують шахраї. Оскільки мобільний банкінг новий для Непалу, місцеві шахраї досліджують нові лазівки для обману користувачів, використовуючи людські помилки.

Отримані від шахрайства на соціальних медіа та платіжних системах кошти конвертуються в цифрові активи, при цьому шахраї використовують міксери для ускладнення процесу повернення коштів. Окрім конвертації, відважні схеми включають помилкову обіцянку високих прибутків від інвестицій у цифрові активи в соціальних медіа.

Проблема погіршується правовим статусом цифрових активів у Непалі, що призводить до недостатньої звітності про злочини, пов`язані з цифровими валютами. Оскільки цифрові валюти заборонені в країні, багато жертв не бажають повідомляти про шахрайство правоохоронним органам, що дозволяє шахраям безкарно діяти.

Незважаючи на низький рівень звітності, поліція Непалу видобула понад 1,4 мільйона доларів США з предикативних злочинів, таких як наркоторгівля, шахрайство, банківські злочини та торгівля людьми.

У звіті зазначено, що серед випадків, про які повідомлено правоохоронцям, шахрайства з подарунками та посилками займають перше місце з 21%, тоді як шахрайства з використанням соціальних медіа та iPhone складають 30% випадків. Інші випадки включають шахрайства з OTP, лотереями, схеми, пов`язані з онлайн-бізнес-платформами, та несанкціонований доступ до банківських рахунків.

Щоб вирішити проблему шахрайства, пов`язаного з цифровими активами, непальські влади звертаються до масової публічної обізнаності, щоб навчити громадян про потенційні шахрайства. Окрім навчальних ініціатив, FIU рекомендує посилити контроль фінансових транзакцій для виявлення підозрілих операцій.

Звіт рекомендує запозичити ідеї у сусідів, таких як «Система звітності та управління шахрайством з фінансовими активами» в Індії, а також співпрацю Китаю з телекомунікаційним сектором.

FIU зазначив, що прийняття політик, подібних до «Активних дій проти шахрайства» у Великій Британії та «Анти-шахрайського командування» в Сінгапурі, зіграє ключову роль у затриманні дій шахраїв.

Щодо міста Паджу, податкова служба Південної Кореї посилює контроль за боржниками податків. Місто Паджу в провінції Кьонгі активно намагається конфіскувати цифрові активи боржників, щоб збалансувати фінансові справи.

Податкова служба міста отримала зелене світло від адміністрації на конфіскацію цифрових валют, що належать особам, які ухиляються від сплати податків. На даний момент влада виявила 17 боржників та видає серйозні попередження порушникам.

Публічне сповіщення дає боржникам податків термін до кінця місяця для сплати їхніх заборгованостей у розмірі 124 мільйони вон (88,000 доларів США). Влада заявила, що вони відстежили цифрові активи, що належать цим 17 особам, на кількох місцевих біржах, на суму 50 мільйонів вон (35,881 доларів США).

Хоча сума на біржах не покриває борг, влада запевняє, що це перший крок у правильному напрямку, натякаючи на подальші покарання для боржників.

Місто Паджу не є єдиним містом, яке посилює контроль за ухиляннями від податків у Південній Кореї; кілька міст обіцяють підвищити контроль за податковими правопорушеннями. Національна податкова служба (NTS) повторила свою готовність запобігати ухиленню від податків шляхом перенесення активів за кордон або конвертації їх у цифрові активи.

З початку податкової кампанії NTS конфіскувала понад 182 мільйони доларів США від податкових порушників, великою частиною цієї суми стали продажі цифрових активів. Країна рухається до запровадження податкової політики на цифрові активи в 20% у найближчі роки, приймаючи обережний підхід, щоб не налякати інвесторів.