США попереджає про загрози нових платіжних систем BRICS і бездоглядних криптовалют: як захистити економічну стабільність?

Міністерство фінансів США попереджає про використання всіх систем трансакцій через кордон, які не відповідають його стандартам. Бренд Нейман, помічник міністра міжнародних фінансів, чітко зазначив: будь-яка система, яка не відповідає очікуванням США, може дестабілізувати світові ринки і зашкодити економічній безпеці.

Ця заява є відповіддю на дії країн, зокрема тих, що входять в альянс BRICS+, які намагаються створити свої власні платіжні системи, призначені для обходу західних платформ, таких як SWIFT.

«Сполучені Штати повинні вести у сфері міжкордонних платежів», - сказав Нейман під час виступу на конференції Федерального резервного банку Нью-Йорка.

У своїй підготовленій промові він підкреслив, що США повинні забезпечити дотримання високих стандартів будь-якою глобальною платіжною системою, особливо у боротьбі з фінансовими злочинами. Повідомлення є чітким і зрозумілим: дотримуйтесь правил або ризикуйте бути визнаними загрозою міжнародній стабільності.

Глобальна домінування Мінфіну

Країни BRICS нещодавно підписали комюніке для вивчення платіжних систем, які обходять західні мережі. Їхня мета? Фінансова незалежність. Це не подобається Вашингтону, де чиновники Мінфіну прагнуть зберегти домінування долара у світовій фінансах.

Нейман стверджує, що лідерство США в установці стандартів платежів вигідне всім - Америці, її союзникам та торговим партнерам. «Поглиблення зв’язків зі США запрошує до більш глибоких і прозорих зобов`язань до спільних політичних цілей», - сказав він, вказуючи на незаконні фінанси як на перший приклад.

Міністерство фінансів прагне посилити контроль над стейблкойнами - цифровими активами, прив’язаними до традиційних валют. Зараз регулювання є хаотичним, а правила варіюються від штату до штату. Нейман вважає, що США потрібно чітке федеральне регулювання для стейблкойнів і небанківських платіжних послуг, щоб запобігти можливим прогалинам і ризикам.

Загроза BRICS

Протягом багатьох років США використовували свій контроль над глобальною фінансовою системою як політичну зброю. Санкції, замороження доларових активів і виключення країн з SWIFT стали звичними кроками.

Запитайте Росію, чиї 300 мільярдів доларів резервів були заморожені після її вторгнення в Україну. Повідомлення для світу однозначне: якщо ви відступите від правил, ваші гроші не в безпеці.

Саме тому Росія і Китай прагнуть до альтернатив. Вони втомилися від домінування США і хочуть фінансову систему, в якій долар не диктує правила. Лідери BRICS стоять на чолі зусиль дати поштовх торгівлі в локальних валютах і побудувати платіжні мережі, які не залежать від SWIFT.

Ці системи мають на меті захистити їхні економіки від санкцій та надати їм більше фінансової автономії. Звичайно, Трамп зараз президент, і Путін сказав, що більше не відчуває інвестицій у знищення долара, але що буде, коли наступний президент буде демократи?

Нейман попередив, що «погано спроектовані платіжні системи» можуть завдати шкоди світовим ринкам. Він також закликав увагу до проектів, які «намагаються стерти весь досвід» без належного контролю, називаючи їх ризикованими і безвідповідальними.

Чому долар досі править (поки що)

Долар США вже багато десятиліть є основою світової фінансової системи. Більшість міжнародної торгівлі, від нафти до електроніки, оцінюється в доларах. Але оскільки країни BRICS стають сильнішими, вони оскаржують цей статус-кво.

Їхні альтернативні системи могли б послабити хватку долара на світових ринках, що викликає побоювання у Мінфіну. Нейман хоче, щоб США модернізували свої мережі платежів, щоб залишити їх попереду.

Швидші, дешевші і безпечніші системи на основі долара допоможуть утримати Америку в центрі світової фінансової системи. «Удосконалення доларової системи зробить її швидшою і ефективнішою, що зміцнить нашу позицію у підтримці американських цінностей», - сказав він.

Фактор криптовалюти

Давайте поговоримо про слона в кімнаті: блокчейн і криптовалюта. Ці технології повністю змінили спосіб, яким гроші переміщуються через кордони. Блокчейн-мережі дозволяють людям надсилати гроші без банків чи посередників.

Вони швидші, дешевші і не підлягають втручанню уряду - все, що Міністерство фінансів ненавидить.

Криптовалюти також оскаржують домінування долара. Уявіть світ, де підприємства використовують біткоїни замість доларів для оплати товарів. Це вже відбувається в малих масштабах по всьому світу. А потім є стейблкоїни.

Нейман вважає стейблкоїни як ризик, так і можливість. Він закликав до створення федеральної структури, щоб контролювати їх використання, переконуючись, що вони не обходять традиційну фінансову систему. Зараз відсутність узгоджених правил є явним слабким місцем, і чиновники Мінфіну це знають.