Рост мошенничеств с цифровыми активами и ИИ в США: как технологии обманывают инвесторов

С 2023 года США столкнулись с беспрецедентным ростом инвестиционных мошенничеств, связанных с технологиями и социальными медиа. В отчете о принудительном исполнении, опубликованном во вторник, говорится, что расследования мошенничеств с цифровыми активами и социальными медиа достигли рекордных уровней.

В отчете Ассоциации администраторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA) за 2024 год отмечается, что в прошлом году государственные регуляторы провели 8,768 активных расследований, причем мошенничество с цифровыми активами и интернет-мошенничеством стало доминирующей угрозой для розничных инвесторов.

Регуляторы инициировали 343 новых расследования, связанных с криптовалютными схемами, исключая стекинг и NFT, в то время как еще 144 дела касались операций по стекингу криптовалюты. Мошенничество, связанное с инвестициями через социальные медиа, составило 205 новых случаев, что является значительным увеличением по сравнению с 2022 годом.

Лесли Ван Бускирк, президент NASAA и администратор

«Мошенники часто используют ажиотаж, связанный с инновациями и технологиями, чтобы воспользоваться инвесторами», - заявила Лесли Ван Бускирк. «В сочетании с множеством способов, которыми технологии и социальные медиа связывают нас вместе, недобросовестные игроки находят значительные возможности обмануть инвесторов».

Меры принудительного исполнения привели к более чем 333 миллионам долларов в виде денежной компенсации и восстановительных приказов. Судебные решения привели к общему сроку заключения в 461 год и 227 годам условного срока.

В отчете также приводится информация о доскональном надзоре за лицензированными специалистами в области ценных бумаг:

• Категория
• Новые расследования: 404 - Инвестиционные консультанты
• Меры принудительного исполнения: 113
• Новые расследования: 204 - Брокерские фирмы
• Меры принудительного исполнения: 103
• Новые расследования: 184 - Агенты
• Меры принудительного исполнения: 42
• Новые расследования: 190 - Представители инвестиционных консультантов
• Меры принудительного исполнения: 142

Регуляторы также приняли решительные меры против неправомерных действий, аннулировав 52 лицензии и запретив 86 отдельным лицам и фирмам заниматься профессиональной деятельностью.

Финансовое поведение старших инвесторов также стало предметом обеспокоенности, так как государственные регуляторы получили 3,481 жалобу на предполагаемое правонарушение в отношении пожилых граждан в 2023 году. Эти расследования привели к 131 мерам принудительного исполнения, касающимся почти 3,000 пожилых жертв.

Наиболее беспокоящим является переход от традиционных инвестиционных мошенничеств к схемам, основанным на технологиях. Мошенничество в интернете и цифровые активы стали главными угрозами для старших инвесторов.

Модельный закон NASAA по защите уязвимых людей от финансовой эксплуатации, ныне принятый в 43 штатах и территориях США, оказался жизненно важным. Жалобы на предполагаемую эксплуатацию резко увеличились с 500 в 2017 году до 4,291 в 2023 году, что привело к примерно 1,100 расследованиям.

Новый тревожный тренд в 2023 году – это рост мошеннических инвестиционных схем, якобы использующих искусственный интеллект. Мошенники воспользовались бумом ИИ, чтобы создать сложные схемы обмана, часто выдавая себя за публичных фигур для придания достоверности своим операциям.

«Этот отчет отражает давнюю приверженность членов NASAA борьбе с инвестиционными мошенничествами и стремлению добиться справедливости для жертв», - заявила Аманда Сенн, сопредседатель секции принудительного исполнения NASAA и директор по ценным бумагам Алабамы.

В одном из заметных случаев регуляторы в пяти штатах приняли меры против операции, названной «Акулой Уолл-стрит» и «Hedge4.ai», которая ложно утверждала, что использует модели ИИ для прогнозирования цен на криптовалюту и мошеннически подразумевала поддержку Илона Маска.

Схема обещала доход до 10,000 раз превышающий первоначальные инвестиции через свою `TruthGPT Coin`.

Отчет также подчеркивает возросшее сотрудничество между государственными и федеральными властями: SEC и FINRA передали 608 дел государственным регуляторам - это на 40% больше, чем в предыдущем году.