Шахрайства в інвестиціях: як 2023 в США став роком небезпечних схем у криптовалютах та соціальних мережах

Від криптовалют до соціальних мереж: як 2023 рік став роком інвестиційних шахрайств у США.

Державні регулятори цінних паперів Північної Америки стикаються з безпрецедентною хвилею шахрайств, що викликані технологіями. Розслідування з приводу цифрових активів та шахрайств у соціальних мережах досягли рекордних рівнів у 2023 році, згідно з річним звітом про виконання, опублікованим у вівторок. Шахрайства з криптовалютою та соціальними мережами стали головними загрозами для роздрібних інвесторів.

Згідно зЗвіт 2024 року про виконання, виданим Асоціацією управління цінними паперами Північної Америки (NASAA), державні регулятори розпочали 8,768 активних розслідувань минулого року, та 343 нові розслідування стосувалися схем, пов`язаних з криптовалютами, за винятком ставок і NFT. Ще 144 випадки були спеціально спрямовані на криптовалютні ставки. Інвестиційне шахрайство, яке викликане соціальними мережами, становило 205 нових випадків, що свідчить про значне зростання у порівнянні з 2022 роком.

Леслі Ван Бускірк, президент NASAA та адміністратор:

“Шахраї часто використовують ажіотаж, що виникає з інновацій та технологій, щоб скористатися інвесторами,” зазначила Леслі Ван Бускірк. “Поєднуючи це з численними способами, якими технології та соціальні мережі з`єднують нас, зловмисники знаходять значні можливості, щоб обманути інвесторів.”

Виконавчі дії призвели до накладення понад$333 мільйонів у вигляді штрафів та відшкодувань. Судові органи винесли кримінальні вироки, що в сумі становлять461 рік позбавлення волі та227 років умовного покарання.

Звіт також містить детальну інформацію про нагляд за ліцензованими професіоналами з цінних паперів:

• Інвестиційні консультанти: нові розслідування - 404, виконавчі дії - 113
• Брокерські фірми: нові розслідування - 204, виконавчі дії - 103
• Агенти: нові розслідування - 184, виконавчі дії - 42
• Представники IA: нові розслідування - 190, виконавчі дії - 142

Регулятори також вжили рішучих заходів проти неправомірних дій, анулюючи 52 ліцензії та заборонивши 86 особам та компаніям працювати в галузі.

Фінансовий контроль Великобританії також нещодавно вжила більш рішучих заходів проти неконтрольованих криптокомпаній. Протягом 10 місяців регулятор видалив понад 1,000 застережень і вилучив 48 потенційно небезпечних додатків з популярних онлайн-магазинів.

Тренд, що викликав занепокоєння, полягає в намірах шахраїв на мету старших інвесторів. Державні регулятори отримали 3,481 скаргу на ймовірні порушення прав літніх людей у 2023 році, що призвело до 131 виконавчого дії, що стосується майже3,000 жертв літнього віку.

Найбільш тривожним є перехід від традиційних шахрайств до технологічно обумовлених схем, при цьому інтернет-шахрайства та цифрові активи стали двома основними загрозами для літніх інвесторів.

Модельний закон NASAA про захист вразливих дорослих від фінансової експлуатації, який наразі прийнятий у 43 штатах і територіях США, виявився надзвичайно важливим. Звіти про підозрілу експлуатацію різко зросли з 500 у 2017 році до 4,291 у 2023 році, що призвело до приблизно 1,100 розслідувань.

Ми тільки що опублікували нашЗвіт про виконання 2024 року, який виявив різкий зріст у розслідуваннях, пов’язаних з технологією та цифровими активами, а також значне збільшення публічних повідомлень та скарг інвесторів. Деталі:посилання.

Новою проблемою у 2023 році стало зростання шахрайських інвестиційних схем, які нібито працють за допомогою штучного інтелекту. Шахраї використовують бум ШІ, щоб створити складні схеми обману, часто видаючи себе за публічних осіб для придання достовірності своїм операціям.

“Цей звіт відображає давнє прагнення членів NASAA зупинити інвестиційні шахрайства та знайти справедливість для жертв,” сказала Аманда Сенн, співголова Комітету секції виконання NASAA та директор з цінних паперів штату Алабама.

У відомому випадку регулятори в п`яти штатах вжили заходів проти операцій, що називались `Shark of Wall Street` та `Hedge4.ai`, які неправомірно стверджували, що використовують моделі ШІ для прогнозування цін на криптовалюти та шахрайськи натякають на підтримку з боку Ілона Маска.

Схема обіцяла прибутки до 10,000 разів більше початкових інвестицій через свій `TruthGPT Coin”.

Звіт також підкреслив підвищену співпрацю між державними та федеральними органами, при цьому SEC та FINRA передали 608 справ до державних регуляторів - це на40% більше, ніж попереднього року.