Эффект толпы в криптовалютном рынке: как массовые решения ведут к финансовым потерям

Научные основы крипто-заблуждений: Эффект толпы

Эффект толпы – это человеческая тенденция следовать трендам, не оценивая критически, соответствуют ли они личным потребностям или ценностям. Ранее полезная для первобытных людей, оптимизировавших свое поведение на основе социальных сигналов, сегодня эта предвзятость может приносить больше вреда, чем благо.

В повседневной жизни эта предвзятость может привести к плохим решениям практически в любой области, например, к покупке вирусных средств по уходу за кожей, которые могут не подходить индивидуальному типу кожи, или к участию в вредных онлайн-вызовах.

В мире криптовалют преследование хайпа или паническая продажа без оценки основ проекта может привести к значительным финансовым потерям.

Вы когда-нибудь поддавались вере или поведению лишь потому, что «все остальные» кажутся это делающими? В этом выпуске нашей серии блогов о науке за крипто-заблуждениями мы исследуем эффект толпы – мощный психологический феномен, когда индивиды перенимают верования или поведение просто потому, что они популярны. Эта когнитивная предвзятость влияет на все, от здоровья до финансовых решений в мире криптовалют. Поняв механизмы, стоящие за эффектом толпы, мы сможем лучше распознавать его влияние на наши желания и избегать его ловушек. Присоединяйтесь к нам, чтобы раскрыть, как эта предвзятость формирует наши восприятия и решения, особенно в быстром мире криптовалют.

Что такое эффект толпы?

Эффект толпы проявляется, когда люди думают или делают что-то в первую очередь потому, что другие так делают. Когда действует эффект толпы, врожденное человеческое желание следовать поведению группы перевешивает индивидуальное принятие решений или критическое мышление. Психология этого эффекта коренится как в нашей потребности в социальной приемлемости, так и в врожденном доверии, которое мы испытываем к коллективному поведению. Если достаточно много людей считает, что что-то истинно или ценно, индивиды начинают предполагать, что консенсус должен быть правильным, даже если их собственный опыт или знания могут говорить об обратном.

Популярность = Эффективность?

Хотя эффект толпы можно наблюдать практически везде, ярким примером является индустрия красоты, где социальные медиа и маркетинг влиятельных лиц являются основными инструментами для продвижения продуктов и запуска трендов. Многие потребители приравнивают популярность продукта к его качеству, предполагая, что если он в тренде, значит, это лучший выбор. Это часто приводит к импульсивным покупкам без тщательного рассмотрения или исследования, подходит ли продукт для их индивидуальных нужд.

Возьмем, к примеру, ретинол — популярный ингредиент по уходу за кожей, широко хвалимый за свои антивозрастные и обновляющие свойства. Хотя он часто рекламируется как «обязательный» продукт, исследования показывают, что он может не подходить для молодых людей, особенно подростков или людей в возрасте до двадцати лет.

Ретинол может быть слишком агрессивен для развивающейся кожи, которая все еще более нежная и часто требует более деликатного ухода. Молодой коже обычно не нужна такая же степень клеточного обновления, как стимулирует ретинол, и использование такого мощного ингредиента раньше времени может нарушить естественный баланс кожи, приводя к раздражению, сухости и повышенной чувствительности к внешним факторам, таким как УФ-лучи. Таким образом, слепое следование трендам может привести к раскаянию, поскольку продукты не всегда так универсально эффективны, как они могут показаться.

Засосанный в тренд

Вызов Tide Pod – еще один явный пример того, как эффект толпы может заставить людей участвовать в вредном поведении без учета последствий. Тренд получил широкую известность на платформах социальных медиа, где подростков снимали на видео, как они кусают или потребляют капсулы для стирки. То, что началось как онлайн-шутка, быстро превратилось в опасный тренд, участники которого запалились видимостью и подтверждением, которые пришли с участием в вирусном вызове.

Многие недооценили серьезность потребления Tide Pods. Когда капсулы попадают в организм, они могут вызвать такие проблемы со здоровьем, как серьезные химические ожоги, рвота и даже затрудненное дыхание. В крайних случаях потребление Tide Pods может привести к госпитализации из-за отравления и долгосрочному повреждению внутренних органов, таких как печень.

Несмотря на предупреждения медицинских специалистов и даже компании-производителя Tide о dangers этого вызова, тренд продолжал существовать. Этот случай показал, как эффект толпы преобладает над критическим мышлением, особенно среди молодежи, которая может испытывать давление, чтобы соответствовать тому, что популярно онлайн.

«Если все продают, значит, это плохая инвестиция»

Во время резкого падения биткойна с 20 000 до 3 000 долларов в начале 2018 года многие инвесторы, привлеченные его стремительным ростом, начали терять доверие. Когда цены устремились вниз, СМИ и онлайн-дискуссии заполнились сомнениями относительно долгосрочной жизнеспособности BTC. Влиятельные личности, от главных финансовых аналитиков до онлайн-комментаторов, ставили под сомнение, устойчиво ли значение биткойна. В ответ на это множество инвесторов продали свои активы, чувствуя массовую негативную реакцию и опасаясь, что криптовалюта возможно никогда не оправится.

Этот массовый выход с рынка не был просто попыткой избежать краткосрочных потерь; для многих это была кризисное сомнение в вере. Даже те, кто ранее был энтузиастом криптовалюты, начали сомневаться в том, что у нее есть будущее, увидев, как другие теряют уверенность. В этой атмосфере неопределенности и сомнений стремление продать казалось логичным шагом, чтобы избежать дальнейших рисков. Однако для многих инвесторов это решение не было чисто логичным, а было в значительной степени вызвано восприятием, что все остальные готовы отказаться от BTC.

Как мы все знаем, история биткойна на этом не закончилась. На протяжении многих лет актив восстановил и умножил свою динамику, в конечном итоге превысив свои предыдущие максимумы и укрепив свое место в финансовом мире. Хотя продажа в моменты паники может казаться безопасной ставкой, это иногда может заставить людей отказаться от долгосрочных возможностей на основе краткосрочной тревоги, вызванной массовой паникой.

«Если все покупают, значит, это хорошая инвестиция»

В криптомире и более широком финансовом пространстве эффект толпы также может проявляться в обратном сценарии. Часто начинающие трейдеры и инвесторы приходят, не понимая полностью базовых технологий, волатильности рынка или специфических рисков, связанных с определенными токенами или платформами. Вместо того, чтобы исследовать основы проекта или оценивать его долгосрочную жизнеспособность, некоторые склонны основывать свои инвестиционные решения на горячих трендах, особенно когда стремительный успех новых популярных активов вызывает страх упустить (FOMO) у неопытных пользователей.

Когда неизбежные рыночные коррекции происходят, или когда проекты под воздействием хайпа теряют динамику, некоторые из этих инвесторов могут столкнуться с значительными потерями. В эти моменты разочарования легко потерять веру во все пространство криптовалют. Некоторые могут даже пойти так далеко, чтобы поклясться, что никогда больше не будут торговать криптовалютой, увидев рынок как слишком рискованный или непредсказуемый. Когда стремление следовать за толпой заменяет собой всеобъемлющую стратегию и правильное управление рисками, инвестиции действительно могут ощущаться как американские горки. Однако важно понимать, что обдуманные, основанные на исследованиях решения могут привести к более устойчивым результатам.

Этот эффект толпы не уникален для криптовалют, но особенно выражен в такой волатильной и быстро меняющейся среде. Для неопытных инвесторов ключ к долгосрочному успеху заключается не в том, чтобы следовать за толпой, а в развитии надежного понимания рынка, проведении независимых исследований и осторожном отношении к трендам, продиктованным исключительно популярностью, а не внутренней ценностью.

Заключительные мысли

Признание эффекта толпы имеет решающее значение для принятия информированных решений, особенно в быстро меняющемся и волатильном пространстве, таком как криптовалюта. Эта мощная когнитивная предвзятость может затуманивать суждения, побуждая нас следовать трендам или принимать решения просто потому, что они популярны. Будь то участие в вирусных вызовах, принятие модных процедур по уходу за кожей или инвестиции в криптовалюты, давление соответствия может легко привести к неосмотрительным выборам.

Избежать ловушек решений, основанных на популярности — как из-за хайпа, так и из-за страха — требует взвешенного подхода. Тем, кто хочет углубить свои знания о криптовалютах и принять обоснованные решения, такие ресурсы, как Binance Academy, предоставляют ценную информацию и обучение. Оставайтесь с нами для дальнейших обновлений в нашей серии «Научные основы крипто-заблуждений», чтобы подготовиться к навигации по сложностям рынка криптовалют с уверенностью!

Дополнительное чтение

• Научные основы крипто-заблуждений: Эффект якоря
• Научные основы крипто-заблуждений: Эффект доступности и иллюзорная правда
• Оставайтесь в безопасности: Как распознать и избежать мошенничества в Telegram