Наличные остаются главным выбором преступников: отчет о необходимости международного сотрудничества для уменьшения крипто-преступности.

Преступники продолжают предпочитать наличные деньги в 2024 году, а не криптовалюту

Согласно данным Fortune, новый отчет утверждает, что наличные деньги используются гораздо чаще, чем криптовалюты, в незаконной деятельности по всему миру. Криптовалюта приобрела раннюю дурную репутацию благодаря Silk Road, однако количество преступлений в 2024 году незначительно.

Авторы отчета настойчиво заявили, что криптовалюта является ценным активом для законопослушного общества.Криптовалюта: актив для преступлений?

Центр информации и анализа криптовалют (ISAC), некоммерческая организация, работающая в области безопасности экосистемы криптоактивов, выпустил отчет о преступности в этой сфере. В частности, несмотря на раннюю репутацию индустрии как центра незаконной деятельности, отчет утверждает, что наличные деньги гораздо более популярны в незаконных операциях.

«Наличные всегда будут на вершине. [Криптовалюта] удобна для правоохранительных органов в том смысле, что у нее есть неизменный общедоступный реестр. Наличные гораздо труднее отследить», — заявил соавтор Роберт Уитакер в интервью.

Это заключение поддерживает предыдущие данные отрасли о общем снижении использования криптовалюты в преступной деятельности. Crypto ISAC стремился всесторонне рассмотреть историю этой тенденции, чтобы убедить policymakers, группы адвокатов и т.д., что технологии блокчейн являются ценным инструментом для законопослушного общества.

Любой обзор истории преступности в криптовалюте должен начинаться с Silk Road. К моменту закрытия сайта в 2013 году почти 20% всех транзакций Bitcoin проходило через него. Очевидно, что этот печально известный инцидент стал сильным фактором, способствующим ранней дурной репутации этой сферы.

Пиковые транзакции Bitcoin на Silk Road. Источник: Crypto ISAC

Криптовалюта как инструмент для закона

Тем не менее, Crypto ISAC добавляет, что наличные деньги используются для очень сложных методов отмывания денег и аналогичных преступлений в гораздо больших масштабах. Даже самые освещенные случаи преступлений, связанных с криптовалютами, такие как уклонение от санкций, незначительны по сравнению с такими же преступлениями, совершенными за наличные. Ключевой причиной этому является ужесточение регулирования в области криптовалют.

Отчет утверждает, что общедоступные неизменные реестры делают криптовалюты непригодными для незаконных транзакций. Более того, такие регулирования, как законы Know Your Transaction (KYT), превращают данные обмена в ценнейший ресурс для правоохранительных органов. В качестве доказательства Crypto ISAC указывает на внушительное снижение крипто-преступности за последние несколько лет.

Незаконные крипто-транзакции по годам. Источник: Crypto ISAC

В конечном итоге, отчет заканчивается призывом к действию, определяя пути для дальнейшего снижения криминальных крипто-транзакций. Crypto ISAC предлагает сосредоточиться на глобальных стандартах соблюдения, делая безопасные пространства для преступлений более труднодоступными.

«Чтобы создать как можно более безопасную среду, необходимо международное сотрудничество между регуляторами, правоохранительными органами и ответственными участниками криптоиндустрии. Они должны работать вместе над разработкой стандартов и наилучших практик для борьбы с незаконной деятельностью. Только через... сотрудничество индустрия сможет оставаться на шаг впереди», — завершается отчет.