Центральный банк России планирует расследовать кросс-граничные криптотрансферы резидентов

Центральный банк России планирует провести расследование кросс-граничных криптотрансферов резидентов, сосредотачиваясь на банковских каналах для оценки объёма операций, связанных с криптовалютами.

Центральный банк России проведёт расследование криптотранзакций резидентов в четвёртом квартале 2024 и первом квартале 2025 года в рамках своей последней программы надзора с целью выявить и оценить операции по покупке и продаже криптовалют.

Расследование будет сосредоточено на ключевых факторах, таких как формы транзакций, направления передачи, контрагенты и банки, которые облегчают эти трансферы, сообщил Центральный банк в заявлении. Исследование будет включать в себя крупнейшие финансовые институты, такие как Райффайзенбанк, Ситибанк, MTS Банк, Юнистрим и несколько региональных банков, включая Азиатско-Тихоокеанский банк, Ак Барс Банк и Авангард.

Отдел статистики регулятора проанализирует объём и стоимость криптосвязанных кросс-граничных трансферов для оценки их влияния на общую финансовую систему.

Это происходит на фоне роста криптовалютной индустрии в России. По последним исследованиям, почти 20% россиян пользовались криптовалютой, в то время как более 65% знают о ней, но не обладают детальными знаниями. Несмотря на повышенное осведомлённость, большинство россиян в настоящее время не владеют цифровыми токенами, лишь малая доля использует криптовалюту для сбережений или инвестиций.

В июне исследовательский отчёт от финтех-компании Triple A показал, что приблизительно 6% россиян владеют криптовалютой, что равняется более чем 9 миллионам человек, предполагая, что более 12% работающего населения приобрели криптовалюту.

В апреле 2022 года премьер-министр России Михаил Мишустин заявил в Государственной Думе, что более 10 миллионов граждан обладают криптокошельками, которые могут содержать более 10 триллионов рублей (более 107 миллиардов долларов по текущему курсу). Однако он не раскрыл источник или методологию этой оценки.