Безопасность P2P: Как избежать мошенничества

Безопасность P2P: Как распознать и избежать мошенничества с оплатой, но отменой

Главные выводы

• Мошенничества с оплатой, но отменой в P2P включают в себя преступников, выдающих себя за продавцов криптовалюты, убеждающих покупателей отменить свой заказ на бирже после оплаты, что приводит к финансовым потерям для жертв.
• Никогда не отменяйте заказ P2P после совершения оплаты, если вы не на сто процентов уверены в легитимности запроса.
• Если вы отменили свой заказ на покупку по запросу вашего контрагента на Binance P2P, сразу подайте жалобу в нашу службу поддержки через онлайн-чат, если подозреваете мошенничество.

Одним из главных приоритетов Binance является безопасность наших пользователей. Большая часть этого заключается в том, чтобы информировать вас об обычных схемах мошенничества и как ими избегать – ведь это пользователи сами являются первой и самой сильной линией защиты от преступности в крипто-пространстве. Быть в курсе последних событий в борьбе против мошенников – лучший способ защитить себя и более крупную экосистему.

Преступники постоянно разрабатывают новые способы эксплуатации ничего не подозревающих пользователей, включая тех, кто занимается торговлей в режиме peer-to-peer (P2P). Одной из таких тактик, набирающей популярность, является так называемая мошенническая схема с оплатой, но отменой. Читайте далее, чтобы узнать больше об этой обманной практике, как она работает и как защитить себя от нее.

Понимание мошеннической схемы с оплатой, но отменой

Мошенническая схема с оплатой, но отменой – это мошенническая схема, в рамках которой продавцы криптовалюты убеждают покупателей отменить свой заказ после того, как покупатели уже произвели оплату. Обычно это происходит в следующих этапах.

1. 1. Размещение предложения: Мошенник (продавец) размещает объявление на P2P-рынке, предлагая продать криптовалюту по очень привлекательной цене.
2. 2. Начало сделки: Ничего не подозревающий покупатель начинает сделку и переводит оплату на счет продавца. На этом этапе мошенник может попросить покупателя оставить свой номер телефона, контакт WhatsApp или Telegram или попросить покупателя связаться с ним.
3. 3. Убеждение покупателя: После получения оплаты продавец-мошенник связывается с покупателем и предоставляет видимо легитимную причину для отмены заказа. Мошенник может утверждать, что произошла ошибка в транзакции или что им нужно повторно начать сделку по какой-то причине.
4. 4. Отмена заказа: Доверяя продавцу, покупатель отменяет заказ на платформе, не получив криптовалюту или вернув свои деньги.
5. 5. Исчезновение: После отмены заказа мошенник исчезает с деньгами покупателя, оставляя его без возможности восстановления средств.

Реальные примеры

• Распространенным сценарием является схема, при которой мошенники отправляют сообщения своим контрагентам, утверждая, что возникли проблемы с оплатой, и просят покупателей отменить свои заказы или связаться с внешним номером для поддержки.
• После обращения они убеждают покупателей отменить заказ.
• Немного отличающейся вариацией той же схемы является запрос криптопродавцев номеров телефонов после оплаты, утверждая, что им это необходимо для подтверждения заказа.
• После этого они просят покупателей предоставить свои контактные данные.
• Затем они контактируют с покупателем вне платформы, убеждая его отменить заказ по ложному предлогу. В обоих случаях результат остается тем же: покупатели, которые уже совершили оплату, ни возвращает свои деньги, ни получают ожидаемой криптовалюты.

Как избежать стать жертвой

Помните, что мошенники могут завершить схему только убедив вас отменить заказ. Если их запрос на отмену заказа легитимен и обоснован, они должны вернуть вам оплату сначала.

1. 1. Избегайте отмены заказов после оплаты: Никогда не отменяйте заказ после оплаты, пока не убедитесь, что возврат был зачислен обратно на ваш счет.
2. 2. Будьте бдительны: Будьте осторожны с тем, что утверждают продавцы, особенно если вы видите предложения, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если вы почувствуете что-то подозрительное, сообщите о случае заранее нашей службе поддержки.
3. 3. Поддерживайте беседу на Binance: Всегда поддерживайте все коммуникации относительно P2P-транзакций в рамках платформы Binance для обеспечения целостности. Не делитесь своей контактной информацией со своими контрагентами.

Если вы произвели оплату и уведомили продавца, но продавец не выпустит заказ после подтверждения получения вашей оплаты, пожалуйста, подайте жалобу. Наша служба поддержки может помочь вам выпустить заказ. Если вы стали жертвой

• 1. Обратитесь в поддержку: Свяжитесь с нашей службой поддержки, чтобы сообщить о проблеме.
• 2. Документируйте все: Ведите записи всех коммуникаций и транзакций, связанных с инцидентом.
• 3. Сообщите: Немедленно подайте жалобу, следуя шагам, описанными в данном руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.