Небезпека: шахраїсть через криптовалютні банкомати в США

Шахраї зловживають криптовалютними банкоматами, щоб вкрасти мільйони доларів у США, як повідомляє новий звіт Організованого Проекту з Розкрадання та Корупції (OCCRP) та Miami Herald.

У одному випадку 77-річна жінка з Чикаго втратила $9,000 наличних через шахрая, що видаавався агентом Федеральної Торговельної Комісії. Гроші потрапили в офшорний криптовалютний гаманець, і жінка їх так і не повернула, зазначає звіт.

Федеральне Бюро Розслідувань (FBI), надаючи свою першу національну оцінку збитків, заявило OCCRP, що шахрайство через криптовалютні банкомати привело до крадіжки понад $120 мільйонів з громадськості в 2023 році. Це не включає ризики, пов`язані з національною безпекою та відмиванням грошей. Шахрайство через криптовалютні банкомати – `складно відстежити`

OCCRP каже, що зростаючі випадки шахраїських дій, пов`язаних з криптовалютними банкоматами, або криптовалютними терміналами, через кілька чинників.

Серед них відсутність суворих вимог ідентифікації більшістю операторів криптовалютних банкоматів. Є також питання неоднорідності регулятивних положень між штатами, у той час як шахраї знаходять ймовірність здійснювати ці фінансові злочини, оскільки вони легше `замітають сліди`, особливо коли вони є офшорними провинувачені.

Влада каже, що криптовалютні перекази «на ланцюжку» можуть бути відстежені. Проте вони додають, що шахраї використовують тактику затемнення, що ускладнює відстеження монет, включаючи змішувачі та мости.

За інформацією FBI, громадськість повідомила понад 4,300 випадків криптовалютних банкоматів у 2023 році, з них 2,000 від користувачів у віці 60 років чи старше. Проте лише в 10% випадків передбачається якась форма компенсації. Більше 31 тисячі криптовалютних банкоматів у США

Правоохоронні органи кажуть, що шахрайство через біткоїнові банкомати зросло зі збільшенням кількості установок в країні. Платформа маркетингових даних CoinATMRadar оцінює, що в США працює понад 32,500 таких установок, що зростло з 26,000 машин у листопаді 2021 року та лише 4,210 у січні 2020 року.

Незважаючи на зростання шахрайства через криптовалютні банкомати, відбулися ряд значних арештів та судових переслідувань. Наприклад, суд у Нью-Йорку у квітні засудив Вікторію Якобс, обвинуваченої у використанні криптовалютних банкоматів для пересилання $18,000 до певної злочинної групи, на 18 років ув`язнення.

Роберт Тейлор чекає вироку після того, як Верховний Суд штату Нью-Йорк знайшов його винним у випадку, де обвинувачення твердило, що він надав понад 40 неліцензованих криптовалютних банкоматів для використання злочинцями. Мережа, ймовірно, перекинула понад $5.6 мільйонів наличних в криптовалюту.

Сонні Мерабан, колишній генеральний директор Bitcoin of America, також був засуджений у 2023 році і отримав п`ять років умовного терміну. Він також втратив $3.9 мільйона в біткоїнах.