Топ протоколов реальных активов: Ключевые моменты для инвесторов

Топ протоколов реальных активов: Руководство для криптовалютных инвесторов

Ключевые моменты: Протоколы RWA позволяют дробить собственность на реальные активы - такие как недвижимость, облигации, сырьевые товары, интеллектуальная собственность, предметы искусства и все остальное - на токены и размещать их на блокчейне. Это позволяет большему числу людей владеть этими активами, улучшает ликвидность и обеспечивает возможность 24/7 торговли. За счет сокращения посредников RWA также создают более приобщенные и прозрачные финансовые системы. Будущее RWA выглядит многообещающим, с каждым месяцем все больше активов токенизируется в цепи. Лучше инвестировать в категории RWA, с которыми вы знакомы. Протоколы RWA: Выбор и Лопаты RWA

Протоколы реальных активов (RWA) революционизируют финансовый ландшафт. Представьте токенизацию реальных активов - недвижимости, облигаций, сырьевых товаров, интеллектуальной собственности, предметов искусства и всего прочего - и помещение этих токенов на блокчейн.

Например, у вас может не быть капитала, чтобы купить небоскреб в Дубае, но этот небоскреб может быть токенизирован и продан на цифровых книгах - как любой другой крипто-токен - таким образом, вы можете владеть небольшим процентом в небоскребе.

“Рельсы”, по которым движутся эти RWAs, называются протоколами реальных активов, которые облегчают владельцам активов токенизацию и продажу этих RWAs. Кроме инвестирования в RWAs, интеллектуальный инвестор также может рассмотреть вложения в сами протоколы RWA.

На Bitcoin Market Journal наш подход сводится к менее специфическим инвестициям в категорию и призываем к инвестированию в топовые протоколы RWA, что является отличным примером этого подхода: в этом руководстве мы опишем для вас инвестиционные возможности.

Эти протоколы являются “лопатами”, которыми будут использовать все остальные для поиска золота. Категории протоколов RWA

Протоколы RWA охватывают широкий спектр секторов; вот важные категории для интеллектуального инвестора. Доходные стабильные монеты

Стабильные монеты - это криптовалюты, часто привязанные к реальным активам, таким как фиатные валюты или золото. Они поддерживают стабильность на рынке и являются важными инструментами для добавления ликвидности на крипто-рынок. (См. наше руководство по Лучшим Стабильным Монетам.)

Доходные стабильные монеты предлагают стимулы и токен-награды за владение монетой. MakerDAO, Frax и Ondo - все это проекты доходных стабильных монет, который генерируют доход (т.е. проценты) и зарабатывают награды на основе суммы, срока стейкинга и спроса на рынке.

Этот баланс между получением наград и поддержанием стабильности создает уникальный финансовый инструмент, объединяющий элементы и сберегательных счетов, и транзакционных валют. Не-Доходные Стабильные Монеты

Не-доходные стабильные монеты - это стабильные цифровые активы, которые поддерживают свою стоимость, но не начисляют проценты. Они в основном используются для торговли, переводов и как хранилище стоимости для инвесторов, ожидающих своей следующей сделки. Их стабильная стоимость позволяет инвесторам перемещать стоимость между цифровыми платформами и приложениями, не беспокоясь о волатильности.

Тезер (USDT) и Сircle (USDC) - две самые широко используемые стабильные монеты на рынке с объединенной капитализацией почти 150 миллиардов долларов. Обе поддерживаются полными резервами реальных активов.

Хотя не-доходные стабильные монеты, такие как USDT и USDC, сами по себе не предлагают процентов, инвесторы могут зарабатывать на них через внешние сервисы. (См. наше руководство по Лучшим Процентным Ставкам на Стабильные Монеты.) Протоколы Подтверждения

Подтверждение включает оценку стоимости и риска токенизированных реальных активов, таких как недвижимость и сырьевые товары, использование этой оценки для определения одобрения займа, а затем определение процентной ставки, сроков и условий займа.

Протоколы подтверждения в экосистеме RWA облегчают оценку и утверждение займов, обеспеченных реальными активами. Посредством утверждения займа они обеспечивают ликвидность и гарантируют выплату полиса заемщиком.

Maple Finance и Centrifuge - два проекта, ведущие зарядку для протоколов подтверждения RWA. Токенизированные Фонды

Токенизированные фонды представляют собой акции на основе блокчейна традиционных фондов, а не бумажные записи о собственности активов, хранимые на централизованной базе данных. Это дает инвесторам преимущества увеличенной прозрачности, оптимизированных урегулирований и сниженного риска мошенничества.

Токенизация подталкивает традиционные фонды в будущее. Это похоже на установку V8 двигателя в корпус газонокосилки. Хотя это не изменяет функциональность, это делает все быстрее.

Компании BlackRock (через свой фонд BUIDL) и Franklin Templeton (через свой фонд FOBXX) обе использовали токенизацию в качестве средства улучшения операций, более эффективного управления фондами и возможности проведения безпрепятственных транзакций с неравными партнерами. Это знак предстоящих событий. Токенизированные Сырьевые Товары

Сырьевые товары также могут быть токенизированы: все, начиная от драгоценных металлов до энергетических ресурсов и продуктов сельского хозяйства. Особенно, когда речь идет об энергетике, токенизация устраняет логистические барьеры и позволяет международным инвесторам приобретать товары по всему миру.

Tether Gold и PAX Gold предлагают цифровые токены, обеспеченные физическим золотом. Он совмещает традиционную устойчивость золота как инвестиции с технологией блокчейна, позволяя инвесторам торговать драгоценным металлом с легкостью. Альтернативные Протоколы Токенизации

Вне стабильных монет, инвестиций в подтверждение, токен-фондов и сырьевых товаров, вот альтернативные протоколы, о которых стоит знать:

RealT: RealT специализируется на токенизации недвижимости и делает собственность более доступной для инвесторов с меньшим капиталом.

Tangible: Tangible токенизирует физические активы, такие как искусство, коллекционные предметы и предметы роскоши. Протокол создает блокчейн-основанный рынок для торговли и инвестирования в эти активы.

Lofty: Начиная с 50 долларов, Lofty - это платформа для токенизированных инвестиций в недвижимость для цифровых токенов, представляющих различные объекты в Соединенных Штатах.

Aktionariat: Aktionariat предоставляет швейцарским компаниям цифровые инструменты для создания и управления рынками акций напрямую на своем веб-сайте. Протоколы Инфраструктуры RWA

Инфраструктурные протоколы являются основой любой финансовой системы. Они предоставляют необходимые инструменты, платформы и стандарты для поддержки плавного интегрирования в экосистему. Инфраструктурные протоколы обеспечивают безопасность и масштабируемость, что является жизненно важным для доверия инвесторов.

При рассмотрении инфраструктурных протоколов обязательно учитывайте соблюдение KYC/AML, затраты и их способность к доступу к мировым рынкам и различным цепям. Mantra и Polymesh - два примера инфраструктурных протоколов RWA.

Ключевые проекты:

Mantra: Mantra (OM) - это блокчейн-платформа уровня 1, которая привлекла значительное внимание в области токенизации RWA. Он способен обрабатывать более 10 000 транзакций за раз и может токенизировать искусство, сырьевые товары, недвижимость и т. д.

Polymesh: Polymesh - другой блокчейн уровня 1, созданный для поддержки ценных бумаг. Он улучшает рынок ценных бумаг путем оптимизации процессов расчетов, обеспечения соответствия законодательству и обеспечения легкой токенизации высокоценных реальных активов. Революционный Воздействие RWAs на TradFi

Реальные активы (RWAs) трансформируют традиционные финансовые услуги, предлагая интеллектуальным крипто-инвесторам новые возможности для расширения портфеля и диверсификации.

Демократизация Вложений с Высокой Стоимостью: RWAs разбивают барьеры к элитным активным классам. Путем долевого собственничества в ценные активы, такие как произведения искусства, недвижимость или даже редкие коллекционные предметы, RWAs создают доступные точки входа для более широкого диапазона инвесторов.

Повышение Глобального Участия: Передающая сторона RWAs обеспечивает прямое владение и торговлю токенизированными активами, что предоставляет инвесторам возможности для арбитража и раннего принятия в развивающихся рынках для искушенных инвесторов, которые могут рано выявить тренды.

Улучшенные Трансграничные Транзакции: RWAs обеспечивают более быстрые, дешевые и более прозрачные международные переводы, ускоряя глобальное торговое финансирование, переводы и иностранные инвестиции, в конечном итоге приводя к более эффективному глобальному распределению капитала. Будущее RWAs: Ключевые тенденции для инвесторов

Повседневное Принятие и Всплеск Ликвидности: По мере того как RWAs набирают популярность,