Відмивання грошей через криптовалюту: реальність 2024

Відмивання грошей в криптовалюті: Міфи та Реальність

Новий звіт від ivezz.com вказує, що щорічно від 2-5% глобального ВВП відмивають, що в перекладі на 2024 рік може складати до $5,05 трильйона.

Розглядаючи ці цифри, можна побачити важливий момент аналізу: незважаючи на зростаючу увагу до криптовалюти як інструменту для нелегальних фінансових дій, її реальна частка в глобальному відмиванні грошей залишається мінімальною. Офіс Організації Об`єднаних Націй з Наркотиків і Злочинності надає стандартний метод оцінки обсягів відмивання грошей. Цей підхід вказує на щорічні обсяги відмивання в межах від $2.22 трильйона до $5.54 трильйона у 2024 році. Однак, Chainalysis повідомляє, що лише $23.8 мільярда криптовалюти було відмите у 2022 році. Ця сума становить лише 0.47% нижньої межі загальної оцінки глобального відмивання грошей.

Також звіт Chainalysis на 2024 рік показав, що загальна сума нелегальної діяльності, пов`язана з криптовалютою, зменшилась з $39,6 мільярда до $24,2 мільярда в минулому році на загальний обсяг 0.34% в сукупній активності. Гроші, які відмивають через санкційні суб`єкти, також зменшилися до $14.9 мільярда, редукція майже на 50%.

Ця пропорція підкреслює, що, хоча криптовалюта допомагає в деяких операціях відмивання, традиційні фінансові системи продовжують домінувати в цьому сегменті. Таким чином, ці статистичні дані викликають сумніви у те, що криптовалюта є основним інструментом для відмивання грошей. Наприклад, в Сполучених Штатах щорічно відмиваються приблизно $300 мільярдів, що представляє більш значну частку ВВП країни, ніж $23.8 мільярда, що глобально приписуються до криптовалютного відмивання.

Фокус на криптовалюті, хоча зростаючий, відображає відносно малий сегмент загальних операцій відмивання. Хоча зростання криптовалютного відмивання на 68% від попереднього року підкреслило його зростаюче використання, воно з тих пір зменшилося, і залишається незначним порівняно з усім спектром нелегальних фінансових потоків. Так само, у Великобританії близько £100 мільярдів відмивається щорічно, різка протилежність глобальним криптовалютним цифрам відмивання.

Крім того, традиційні фінансові системи все ще бачать значні операції відмивання грошей. Дані Департаменту скарбу США та інші країноспецифічні дослідження показують, що банкінг і платіжні системи залишаються головними каналами для нелегальних коштів. Наприклад, в Німеччині щорічно відмиваються приблизно €100 мільярдів через різні сектори, включаючи нерухомість та художні галереї, сектори з відносно низькою свідомістю про заходи з протидії відмиванню грошей.

У Росії, приховані за кордоном `чорні` кошти оцінюються у $1 трильйон, демонструючи масштаб традиційних механізмів відмивання грошей порівняно з відносно невеликими криптовалютними діяльностями. Щорічні цифри відмивання в Китаї становять близько $154 мільярдів, що додатково ілюструє домінуючу роль традиційних систем.

Крім того, глобальні оцінки ризиків боротьби з відмиванням коштів вказують на незмінні виклики. Інститут управління Базелю вказує на повільне покращення у скороченні цих ризиків, підкреслюючи потребу в міцних наглядових механізмах та кращому переслідуванні справ відмивання.

Таким чином, останній аналіз invezz.com підкреслює, що хоча роль криптовалюти у відмиванні грошей не може бути відкрита, її вплив є відносно незначним у більш широкому контексті глобальних фінансових злочинів. Звіт стверджує,

`Незалежно від того, де ви живете, злочинці відмивають до 5% ВВП, який ви виробляєте, та приховують його. Відмивання грошей вкрадає з оплати вами податків, роблячи багатих людей багатішими, а бідних - біднішими`.

Розуміння цих сил важливе для розроблення ефективних стратегій боротьби з відмиванням грошей, які охоплюють як традиційні, так і нові фінансові системи, та для ефективного оцінювання популярних наративів, пов`язаних з цифровими активами.