Мифы и реальность отмывания денег через криптовалюту

Отмывание денег в криптовалюте: миф и реальность

Новый отчет от ivezz.com показывает, что каждый год примерно 2-5% мирового ВВП отмывается, что составляет до $5.05 триллиона к 2024 году.

Анализ этих цифр показывает важный момент: несмотря на растущее внимание криптовалюты как инструмента для незаконных финансовых операций, ее фактическая доля в мировом отмывании денег остается минимальной. Организация Объединенных Наций по вопросам наркотиков и преступности предоставляет стандартный метод для оценки объемов отмывания денег. Этот подход предполагает годовые цифры отмывания в интервале от $2.22 триллиона до $5.54 триллиона в 2024 году. Однако, по данным Chainalysis, только $23.8 миллиарда было отмыто в криптовалюте в 2022 году. Эта сумма составляет всего лишь 0.47% от нижней границы общей оценки мирового отмывания денег.

Кроме того, отчет Chainalysis за 2024 год показал, что общие незаконные действия, связанные с криптовалютой, сократились с $39.6 миллиарда до $24.2 миллиарда за прошлый год, в общей сложности 0.34% от активности на цепочке блоков. Объем отмытых денег через санкционированные организации также сократился до $14.9 миллиарда, что является сокращением почти на 50%.

Это соотношение подчеркивает, что хотя криптовалюта облегчает некоторые отмывательские операции, традиционные финансовые системы продолжают доминировать. Таким образом, эти статистические данные вызывают сомнения в том, что криптовалюта является основным инструментом для отмывания денег. Например, в Соединенных Штатах ежегодно отмывается около $300 миллиардов, что представляет существенную долю от ВВП страны, большую, чем $23.8 миллиарда, отнесенные к глобальному объему отмывания денег через криптовалюту.

Фокус на криптовалюте, хотя и растущий, отражает относительно небольшой сегмент общих операций по отмыванию. Возросшее отмывание через криптовалюту на 68% по сравнению с предыдущим годом подчеркивает его увеличенное использование, однако это количество снизилось, и остается долей по сравнению со всем спектром незаконных финансовых потоков. Аналогично, в Великобритании ежегодно отмывается более £100 миллиардов, что является явным контрастом к глобальной цифре отмывания денег через криптовалюту.

Более того, в традиционных финансовых системах по-прежнему видны значительные операции по отмыванию денег. Данные Министерства финансов США и другие страноспецифические исследования показывают, что банковские и платежные системы остаются основными каналами для передачи незаконных средств. Например, в Германии около €100 миллиардов отмывается ежегодно через различные секторы, включая недвижимость и художественные галереи, отрасли с относительно низким уровнем осведомленности о мерах по борьбе с отмыванием денег.

В России оценивается, что в зарубежных странах скрыто около $1 триллиона, что подчеркивает масштаб традиционных механизмов отмывания денег по сравнению с относительно мизерными операциями, связанными с криптовалютой. Ежегодный объем отмывания денег в Китае составляет около $154 миллиарда, что также иллюстрирует доминирующую роль традиционных систем.

Кроме того, глобальные оценки рисков по борьбе с отмыванием денег отражают текущие вызовы. Базельский институт управления указывает на медленное улучшение в смягчении этих рисков, подчеркивая необходимость прочных надзорных структур и лучшего преследования случаев отмывания денег.

Таким образом, самый последний анализ invezz.com подчеркивает, что хотя роль криптовалюты в отмывании денег не может быть отброшена, ее влияние относительно незначительно в более широком контексте мировых финансовых преступлений. В отчете говорится:

`Неважно, где вы живете, преступники отмывают до 5% ВВП, который вы производите и скрывают его. Отмывание денег уводит налоги, которые вы платите, делая богатых людей еще богаче и бедных людей еще беднее.`

Понимание этих сил критично для разработки эффективных стратегий по борьбе с отмыванием денег, которые охватывают как традиционные, так и новые финансовые системы, а также для эффективной оценки популярных рассказов, связанных с цифровыми активами.