Опасные прецеденты: арест основателей Samourai Wallet

Samourai Wallet: разбор опасных прецедентов

В среду основатели кошелька для конфиденциальности биткойна Samourai Wallet были арестованы и обвинены от имени правительства США. Обвинение может установить опасные прецеденты за пределами услуг конфиденциальности биткойна. `Если ваше правительство беспокоится о том, что их собственные граждане контролируют свои деньги, самый важный вопрос, который вам следует задать, это `что, черт возьми, не так с моим правительством`` - Андреас Антонопулос.

В прошлую среду основатели Samourai Wallet Кион Родригез и Уильям Хилл были арестованы и обвинены в заговоре по отношению к отмыванию денег и в заговоре о ведении нелицензионного денежного сервиса в Южном окружном суде Нью-Йорка. В обвинении утверждается, что Samourai Wallet `облегчил более 100 миллионов долларов сделок по отмыванию денег с нелегальных теневых рынков`.

Определение некастодиального кошелька как денежного сервиса и последующее обвинение его операторов могут установить опасные прецеденты для широкого пространства биткойна и могут затронуть свободу интернета, по сути подвергая опасности всех лиц, организаций и технологий, участвующих в передаче финансовых транзакций без контроля над средствами. Может ли некастодиальный кошелек быть денежным сервисом?

Руководство FinCEN 2019 года по лицам, управляющим, обменивающимся или использующими виртуальные валюты, определяет денежного передатчика как `лицо, предоставляющее услуги денежных переводов` или `любое другое лицо, занимающееся передачей средств.` Как говорится в руководстве: `передатчик инициирует транзакцию, которую денежный передатчик фактически выполняет`.

В руководстве также утверждается, что термин `услуги денежных переводов` определяется как принятие валюты, средств или другой стоимости, заменяющей валюту, от одного лица и передача валюты, средств или другой стоимости, заменяющей валюту, в другое место или лицу любыми средствами.

Как некастодиальный биткойн-кошелек операторы Samourai Wallet не берут на себя опеку над средствами пользователей и поэтому технически не способны `принимать` депозиты или `выполнять` передачу средств, вопреки заявлениям обвинителей, утверждающим, что `Samourai занимался нелегальным получением и передачей средств, включая средства, пришедшие на кошелек Samourai от тайного агента правоохранительных органов, находящегося в Южном округе Нью-Йорка`.