Крипто-миксеры и прозрачность: предупреждающий компромисс FinCEN

`Умные работники дверей` и селективная прозрачность: предупредительный компромисс по дерзкому предложению FinCEN

Раскрывать или не раскрывать? Это начинает становиться вопросом, когда дело доходит до данных на блокчейне.

Прозрачность и неизменяемость могут лишить контроля данных крупных структур власти, но на уровне индивида остается желание личной собственности. Нужно достичь баланса.

Наивно ли думать о том, чтобы иметь это и то? Власть народу, пожалуйста; в обоих смыслах: освободить всю информацию из железного царства крупных монополий, но дать нам чуть-чуть личной автономии над нашими индивидуальными частями.

Но разве это слишком много просить? Нет. Тем не менее, освобождение пользовательских данных из-под контроля корпораций не должно открывать дверь для преступной деятельности.

Крипто-миксеры позволили людям вернуть собственность над своими транзакционными данными. Радостно, что они теряют 1-3% стоимости для анонимизации транзакции. Именно это нужно, хотят, или заслуживают пользователи криптовалют. Отлично. Но теперь все перемешались вместе - чистые и грязные.

В октябре Финансовое управление противодействия отмыванию денег (FinCEN) предложило регулировать крипто-миксеры как `первостепенную заботу о отмывании денег.` Всегда были опасения относительно способности шифровать и затуманивать происхождение средств, но недавно они усилились.

Вмешательство от ФинCEN, хоть и оправданное, может привести к избыточной отчетности и нестыковкам, которые наказывают невиновную ежедневную экономическую деятельность. Интендантский баланс между прозрачностью и собственностью данных дополнительно ориентирует.

Ассоциация блокчейнов также отметила, что `широкие требования по борьбе с отмыванием денег могут заставить цифровые активные компании перейти в другие страны с менее строгими правилами.` В этом случае нарушение законов США получит еще меньший доступ к информации о подозрительной деятельности.

Ясно, что общий запрет на биржи, миксеры и протоколы может нанести больше вреда, чем пользы.

Кредитные кооперативы Америки призывают к компромиссу - предлагая поправки к частоте и ограничениям отчетности и ведению записей. Но среднестатистические решения от любого внешнего источника все равно не удовлетворяют.

Должность лежит на тех, кто погружен в пространство блокчейнов.

Хотя Chainalysis недавно сообщила о снижении как стоимости, так и объема преступлений в сфере криптовалют в 2023 году, нельзя отрицать уровень уборки.

Превенция должна быть в приоритете. Я всегда задавался вопросом: зачем открывать дверь преступникам в первую очередь?

Это можно изменить. Не впускайте их. Нам нужна массовая адаптация умных работников дверей.

Chainalysis-осведомленные смарт-контракты могут выступать в роли разведчиков, охраняющих входы в экосистему. Все транзакции, полученные кошельком, могут быть немедленно проверены, с автоматическим выявлением и перенаправлением незаконно полученных средств. Нет необходимости в проникновении в любую экосистему с самого начала.

Если протоколы, экосистемы и биржи применяют эту стратегию в масштабе, Web3 выполняет свои обязанности и ФинCEN не нужно вмешиваться. Эти предупредительные меры дополнительно уменьшат объем и стоимость незаконной деятельности в целом.

И что дальше? Поддержать это лечением селективной прозрачности. Пользователи, которые невиновны и чисты, должны иметь возможность решать, какие данные они хотят раскрывать или скрывать.

Вместо того чтобы бояться, жаловаться и протестовать против вмешательства из централизованных органов по борьбе с преступностью, общество Web3 должно взять на себя ответственность. Вмешательство ФинCEN и других внешних регуляторов, или их отсутствие, в наших руках.