Мошенничество в крипто-сфере: проблемы и риски

Мошенничество в крипто-сфере снова на подъеме, вот почему

Недавно председатель SEC Гэри Генслер выразил свежие предупреждения относительно криптовалют в связи с всплеском биткоина до нового исторического максимума. Он подчеркнул опасения относительно злоупотреблений и мошенничества в крипто-сфере, предостерегая инвесторов о спекулятивном и волатильном характере биткоина.

Хотя Генслер воздержался от комментариев по конкретным заявкам, он подчеркнул более широкие проблемы в крипто-индустрии, включая риски, связанные с посредниками, объединяющими цифровые активы без предоставления должной информации, что может поставить под угрозу инвесторов.

Последние данные показывают, что рост мошенничества в крипто-индустрии коррелирует с восхождением биткоина. 2023 год - самый крупный год для крипто-мошенничества

Согласно данным Chainalysis, мошенничество остается значительным фактором в сфере преступности на основе криптовалют в 2023 году, принеся по крайней мере $4,6 миллиарда дохода.

Ежегодный отчет ФБР об интернет-преступлениях за 2023 год демонстрирует, что убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту в США выросли до $3,94 миллиарда, что на 53% больше, чем годом ранее - до $2,57 миллиарда. Инвестиционное мошенничество стало самым распространенным интернет-преступлением в 2023 году, составив более трети общих сообщенных убытков в размере $12,5 миллиарда.

Вымогательство увеличилось на 18% в 2023 году, с сообщенными финансовыми потерями, выросшими на 74%, достигнув общей суммы $59 миллиардов. Эти цифры подчеркивают значительную угрозу, создаваемую киберпреступниками, особенно для критических секторов инфраструктуры.

Потери от онлайн-мошенничества превысили $12,5 миллиарда в 2023 году, что означает увеличение на 22% по сравнению с предыдущим годом. Мошенничество с помощью компрометации электронной почты, нацеленное как на компании, так и на отдельных лиц, привело к убыткам в $2,9 миллиарда в 2023 году. Почему растет мошенничество

Когда рыночное настроение сильное, больше людей будут искать высокодоходные возможности.

Согласно исследованию Chainalytics, мошенничества имеют тенденцию приносить меньший доход во время спада крипто-рынка, как показано на графике, сопоставляющем доход от мошенничества с ценами на биткоин в 2022 году. Самые популярные схемы

Согласно Chainalysis, мошенничество остается значительным фактором в криптовалютной преступности в 2023 году, принеся по крайней мере $4,6 миллиарда дохода.

Ежегодный отчет BBB об мошенничестве в 2023 году на основе 67000 сообщений о мошенничестве выделил творческие методы, которые мошенники используют для обмана инвесторов. По данным BBB, примерно 80% американцев, попавших в цель криптовалютных и инвестиционных мошенников в 2022 году, понесли финансовые убытки. Кроме того, процент индивидуумов, сообщивших о потерях от романтических мошенничеств, возрос более чем в 300% по сравнению с 2022 годом.

Схемы `памп и дамп` распространены, эксплуатируя вновь созданные токены для искусственного надувания цен, позволяя мошенникам вывести деньги на пике. Chainalysis подчеркивает, что из более чем 370000 токенов, запущенных на Ethereum в 2023 году, лишь небольшая часть получила значительную ликвидность.

Романтические мошенничества пошли волной, увеличившись в 85 раз с 2020 года. Начиная с знакомства через приложения для знакомств, мошенники постепенно завоевывают доверие перед тем, как заманивают жертв в совместные криптовалютные инвестиции, что в итоге приводит к существенным финансовым убыткам.

Бюро лучших бизнес-практики сообщило, что мошенничества с криптовалютой и инвестициями стали самым рискованным типом обмана в США, с частым обманом жертв на тысячи долларов.

По данным ежегодного отчета BBB о крупнейших мошенничествах 2023 года на основе 67000 сообщений о мошенничестве, мошенники разработали творческие методы обмана инвесторов. Примерно 80% американцев, целью которых стали такие мошенничества, потеряли деньги, при этом медианная сумма ущерба составила $3800. Хакеры

Часто хакеры используют социальные сети, платформы видеоигр или текстовые сообщения для контакта с людьми и похвастаться своим финансовым успехом благодаря инвестициям в криптовалюту. Впоследствии они убеждают жертв инвестировать также.

Рост хакерства совпал с увеличенными инвестициями американских инвесторов во время пандемии, что привело к потерям из-за кибератак на платформы с низким уровнем кибербезопасности. Например, северокорейские киберпреступники украли только $1,7 миллиарда в криптовалюте, установив новый рекорд и подчеркнув значительную роль кражи криптовалюты в экономике страны.

Поскольку мошенники используют все более сложные тактики, такие как романтические мошенничества, становится сложнее идентифицировать связанные адреса. Романтические мошенники часто общаются непосредственно с жертвами через частные каналы, такие как тексты, что затрудняет для аналитиков блокчейна установить эти адреса как связанные с мошенничеством.

Это, вероятно, приводит к недооценке мошеннической деятельности, особенно в последние годы, поскольку романтические мошенничества стали более распространенными. Как защитить себя от мошенничества

Риск присущ миру криптоторговли из-за ее децентрализованной природы и необратимых транзакций. Эти факторы подвергают трейдеров уязвимостям и затрудняют восстановление средств в случае мошенничества.

Оставаться бдительным, выявлять мошенничества на ранней стадии и проявлять осторожность в своих крипто-сделках - это ключевые стратегии самозащиты. Будучи внимательными к потенциальным рискам и предпринимая проактивные меры для их смягчения, трейдеры могут лучше защитить себя от становления жертвой мошенничества и минимизировать потенциальные убытки.