Криптовалюта в 2024 году: рост интереса финансовых консультантов и влияние выборов в США на инвестиционные стратегии

Большинство клиентов финансовых консультантов задавали вопросы о криптовалюте в 2024 году – Bitwise

Недавний отчет компании Bitwise и VettaFi показывает, что 56% финансовых консультантов с большей вероятностью инвестируют в криптовалюту в этом году, так как результаты выборов в США в 2024 году изменили настроения.

Рост цен на криптовалюту в 2024 году и повышенная ясность в регулировании вызвали больший интерес со стороны клиентов и консультантов. В 2024 году 96% консультантов столкнулись с вопросами клиентов о криптовалюте, что является наивысшим уровнем, увеличившись с 88% в 2023 году.

Кроме того, доля консультантов, выделяющих криптовалюту в портфелях клиентов, удвоилась по сравнению с прошлым годом и составила 22% в 2024 году, по сравнению с 11% в 2023 году. Институты (30%) и зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIAs) (28%) были наиболее вероятными кандидатами на выделение криптовалюты, за ними следуют представители крупных брокерских компаний (24%).

Клиенты консультантов также все чаще принимают независимые позиции в криптовалюте, и 71% инвестируют в криптовалюту независимо от своих консультантов в 2024 году, увеличившись с 59% в 2023 году. Эти `сохраняемые активы` представляют собой растущую возможность для консультантов, которые хотят интегрировать криптовалюту в более широкие планы по управлению состоянием.

Отчет опросил 430 действительных ответов от финансовых консультантов.

Отчет рисует картину отрасли, набирающей обороты. Консультанты, которые еще не выделили криптовалюту, все больше склоняются к этому, и 19% планируют инвестировать в 2025 году, увеличившись с 8% в прошлом году.

Тем временем 99% консультантов, уже инвестирующих в криптовалюту, планируют сохранить или увеличить свои вложения.

Политический импульс

Выборы в США в 2024 году стали значительной точкой поворота для криптовалюты. Эмбраса президента Дональда Трампа цифровых активов, включая стратегическое предложение о резервировании Bitcoin (BTC), повысила оптимизм.

Кроме того, сторонники криптовалюты одержали ключевые победы в Конгрессе, изменив политическую обстановку в пользу отрасли.

В отчете также подчеркивается растущая спекуляция о предложении сенатора Синтии Луммис (R-WY) о том, чтобы США купили 1 миллион Bitcoins за пять лет, при этом 45% консультантов верят, что это произойдет.

Отчет предполагает, что потенциальное вступление США в гонку за резервы Bitcoin может запустить глобальную тенденцию, так как страны, такие как Бразилия и Польша, уже рассматривают аналогичное законодательство.

Сохраняющиеся барьеры

Несмотря на растущий энтузиазм, остаются проблемы. Волатильность (47%) и неопределенность регулирования (50%) остаются главными барьерами для принятия консультантами. Тем не менее, опасения по поводу регулирования уменьшились по сравнению с предыдущими годами, отражая более оптимистичный взгляд при новом правительстве.

65% консультантов все еще не могут или не уверены, могут ли они выделять криптовалюту в счетах клиентов, что остается значительным препятствием.

Утешительно, что консультанты все больше уверены в своей способности оценивать криптоактивы: только 31% указывают на проблемы с оценкой в 2024 году, снизившись с 42% в 2023 году. Опасения по поводу хранения активов также снижаются, так как страх перед взломами уменьшился с 38% в 2022 году до 24% в 2024 году.

Изменение стратегий

Отчет также подчеркивает изменяющиеся предпочтения среди консультантов в отношении инвестиционных инструментов криптовалюты. Крипто-акции ETF (25%) остаются самым популярным выбором, так как они предлагают знакомую входную точку для консультантов, сомневающихся в прямом воздействии криптовалюты.

Интерес к спотовым крипто-ETF (22%) и диверсифицированным криптоиндексным фондам (19%) возрос, что отражает растущую привлекательность профессионально управляемых вариантов.

В отчете упоминается, что консультанты исследуют более сложные стратегии, при этом тематические стратегии (26%) и буферизованные стратегии (24%) пользуются значительным вниманием. Эти подходы направлены на снижение волатильности криптовалюты и обеспечение разнообразных доходов.

Также было отмечено, что 67% верят, что цена Bitcoin вырастет в следующем году, увеличившись с 52% в 2023 году. К 2030 году 40% ожидают, что Bitcoin будет торговаться в диапазоне от $250,000 до $1 миллиона, при этом 10% прогнозируют, что она может превысить $1 миллион.

Кроме того, отчет отмечает растущую уверенность в долгосрочной потенциальной ценности Bitcoin как основного актива. Существенные 83% респондентов полагают, что Bitcoin будет иметь более высокую капитализацию, чем Ethereum (ETH) в течение пяти лет.