BlockFi втратила ліцензію в Каліфорнії через порушення в кредитуванні після банкрутства

БлокФі втратив ліцензію в Каліфорнії через два роки після банкрутства

Відділ фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) постійно відкликав ліцензію банкрутованого криптокредитора BlockFi через два роки після початкового призупинення.

Різноманіття порушень

У повідомленні, оприлюдненому вчора (п’ятниця), державний регулятор розкрив, що BlockFi погодився на врегулювання, прийнявши відкликання ліцензії. Банкрутована компанія також погодилася припинити будь-які практики, які порушували нормативні акти або ставили під загрозу споживачів.

Згідно з останнім звітом DFPI, BlockFi порушив умови ліцензії, не оцінивши здатність позичальників до погашення, а також стягуючи відсотки до того, як кошти за позиками були виплачені. Крім того, платформа не надала споживачам консультацій з кредитування, не звітувала про історії платежів кредитним бюро та неправильно зазначила річні процентні ставки (APR) у документах про кредити.

“Хоча ми заохочуємо інновації на нашому фінансовому ринку, компанії повинні дотримуватися законів і захищати споживачів, щоб продовжувати працювати в Каліфорнії”, - сказала комісар DFPI Клотільда В. Х’юлет.

Кредитори чекають врегулювань

Проблеми BlockFi почалися після краху FTX Сема Банкмана-Фріда, що призвело до подання компанії на банкрутство у листопаді 2022 року. BlockFi, яка надавала послуги криптокредитування роздрібним клієнтам, мала значну експозицію до збанкрутілої біржі, загальна сума якої досягала 1,2 мільярда доларів.

Раніше цього року BlockFi досяг угоди з FTX, забезпечивши до 874 мільйонів доларів у потенційних виплатах. Це дозволило BlockFi продати свої вимоги до FTX і підготуватися до остаточного розподілу між кредиторами. Згідно з банкрутством BlockFi, мета полягає у поверненні “100 відсотків” заяв клієнтів, хоча їх вартість буде оцінюватися на дату банкрутства, а не за поточними ставками на ринку криптовалют.

Хоча крах FTX виявив уразливості в моделі BlockFi, каліфорнійський регулятор вже розпочав розслідування подібних платформ. DFPI раніше розкривав свою увагу до крипто-компаній, які пропонують рахунки, що приносять відсотки, хоча в той час не називав BlockFi конкретно.