Найбільша криптовалюта для злочинців: вимоги викупу та приватні монети

Біткойн все ще є криптовалютою, яка найбільше використовується злочинцями, за даними Europol, незважаючи на появу приватних монет, таких як Монеро, за новим звітом Інтернет-відділу Europol у сфері загроз організованої злочинності в Інтернеті.

Звіт показав, що Біткойн (BTC) є найбільш вимаганою активом для груп, що займаються вимаганнями викупу—attribution, напевно через легкість, з якою користувачі, що не мають досвіду, можуть здобути Біткойн порівняно з монетами, такими як Монеро (XMR).

Однак злочинці зазвичай конвертують Біткойн в стейблкойни, щоб уникнути ринкової волатильності, особливо коли вони отримані шахрайськими інвестиціями, виявило відділення Europol. Правоохоронні органи занепокоєні тим, наскільки ефективно їхня переслідування вдаряється невідповідними провайдерами послуг віртуальних активів, особливо якщо вони базуються за кордоном.

Автори звіту також висловили занепокоєння тим, що схвалення спотових біткойн-ETF може створити нові можливості для шахраїв. Причиною є те, що люди з меншим досвідом у галузі криптовалют найімовірніше отримають доступ до інвестицій, пов`язаних з Біткойном, які вони не повністю розуміють, пише Europol. І біткойн-ETF роблять фірми, які управляють такими інвестиційними продуктами, об`єктами великомасштабної централізації.

„Компанії, що випускають криптовалютні ETF, також повинні мати великі резерви у криптовалюті, що може зробити їх цінними цілями для шахраїв“,—пишуть вони. Монеро, стрімка зірка криптозлочину

Хоча Біткойн залишається криптовалютою, яку найширше приймають групи, що займаються вимаганнями викупу, звіт чітко згадує Монеро як іноді прийняті альтернативу. Europol описує Монеро як приватну монету та зауважує, що інші криптовалюти часто обмінюються на XMR для використання його функцій конфіденційності та полегшення приховування фондів.

Звіт виділив збільшений обсяг використання служб обміну криптовалют для відмивання грошей. Europol згадує про обмін на Монеро та інші приватні монети як метод праці.

Також у звіті згадується схема криптошахрайства, розкрита в січні 2024 року в Україні, яка таємно видобула понад €1,8 млн ($1,95 млн) криптовалют, включаючи Монеро, Ethereum (ETH) та Toncoin (TON). Тенденції в криптозлочинах

Фінансові злочини залишаються основним зловживанням криптовалютою, особливо шахрайства з інвестиціями та відмивання грошей. Europol стверджує, що зростання цін на криптовалюту та увага ЗМІ поглибили поширення випадків шахрайства з інвестиціями. Криптовалюти найчастіше зголошуються як продукт, пропонований в обманних схемах інвестицій.

Стейблкойн, прив`язаний до долара США, Tether (USDT) на Tron (TRX) все частіше вигадується в криптозлочинах —, напевно через низькі комісії мережі. Узагальнюючи, використання альткоінів у злочинних діях, схоже, також зростає, каже Europol.

Криптовідмивання включає в себе збільшене використання підземних банківських послуг. Криптодебетові карти для швидкого перетворення на готівку в банкоматах також набирають популярність. Конфіденційність як перешкода

Europol чітко згадує закони про конфіденційність як перешкоду для правоохоронних агенцій. У звіті йдеться:

„Основні платформи комунікацій E2EE [кінцева-до-кінця шифрування] все більше використовуються злочинцями“, — пише агентство. „Поточна регуляторна рамка з питань захисту особистих комунікацій через E2EE створює виклики для законних можливостей правоохоронних агентств доступу до кримінальних комунікацій“.

У звіті також сказано, що акцент Web3 на децентралізації спричинить комунікації, які „не контролюються або не регулюються урядами або приватними компаніями“.

Пір-в-пір (P2P) мережі та блокчейни цілком належать та керуються їхніми користувачами—, що, як відзначає Europol, робить їх плідними середовищами для криміналітету.

„Децентралізація, технологія блокчейну та P2P мережі і надалі будуть надавати можливості кіберзлочинцям, оскільки вони роблять транзакції анонімними і поза оглядом влад“, — пишуть автори.