Проблеми впровадження Рекомендації FATF 16 у Південній Африці

Південноафриканський Фінансовий розвідувальний центр недавно видав проект директиви, що вимагає від провайдерів послуг криптовалют впровадження рекомендації подорожі Групи фінансового дії (FATF). Однак ключові постаті в криптовалютній галузі Південної Африки стверджують, що кілька чинників може заважати впровадженню Рекомендації 16 FATF. Взаємодія CASP з нехостованими гаманцями

Південноафриканський Фінансовий розвідувальний центр (FIC) недавно видав проект директиви щодо впровадження Рекомендації подорожі Групи фінансового дії (FATF) відповідальними провайдерами послуг криптовалют (CASP). Хоча проект директиви запропонував ратифікувати Рекомендацію 16 FATF, деякі крипто-сутності, такі як Valr, вважають, що кілька чинників завадить впровадженню рекомендації подорожі.

У письмових зауваженнях, надісланих до новин Bitcoin.com, Фарзам Есані, співзасновник і генеральний директор Valr, визначив мінімальний поріг для квантових переказів криптовалют як один із факторів, що ймовірно, завадить впровадженню правила. Есані також вказав на контроль або регулювання взаємодії CASP з нехостованими гаманцями та нерівномірне впровадження рекомендації подорожі по всьому світу як потенційні виклики для успішного впровадження рекомендації у Південній Африці.

Крім переліку обов’язків CASP або ініціаторів переказів криптовалют, Проект директиви 9 FIC також визначає політики і процедури, які повинні бути дотримані або виконані при роботі з нехостованими гаманцями. Крім того, ці політики і процедури повинні бути включені в програми управління ризиками та дотриманням, розроблені каспами, згідно з вимогами Розділу 42 Закону FIC.

Водночас Есані також підкреслив, що впровадження цієї рекомендації ймовірно призведе до збільшення платежів або витрат для користувачів. Він заявив:

«Існує також загальний страх, що впровадження Правила подорожі суттєво збільшить витрати на дотримання для CASP, і ці витрати нарешті несе кінцевий користувач. Нарешті, FIC повинен встановити значний період звести для того, щоб дозволити CASP вжити достатніх заходів для дотримання вказівок».

Співзасновник Valr заперечив, що впровадження Рекомендації FATF 16 може змусити деяких користувачів перейти на протоколи децентралізованих фінансів (defi). Він сказав, що ці протоколи «дуже складно, якщо навіть можливо, підпорядкувати Правило подорожі». Співзасновник зазначив, що потенціал цього зсуву повинен змусити регуляторів ретельно обмірковувати наслідки будь-якого нового регулювання.

За інформацією Фінансового розвідувального центру (FIC), проект директиви має набути чинності з дня опублікування в «Державному віснику». Після цього південноафриканські CASP, які не виконають положення директиви, будуть «піддаватися адміністративній санкції відповідно до Розділу 45С Закону FIC».