США готують заборону на конфіденційність криптовалют: загроза для користувачів і індустрії.

Більшість людей не усвідомлює, але у США може виникнути серйозна загроза для криптовалют.

Міністерство фінансів США готується запровадити всебічну заборону на інструменти, які забезпечують конфіденційність транзакцій з криптовалютами.

Андреа Гакі, директор Мережі з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), оголосила цього тижня в Конгресі, щоправило щодо міксерів досягло фінальних стадій. Це регулювання, що використовує повноваження Закону PATRIOT для заборони програмного забезпечення та методів, що покращують конфіденційність транзакцій з криптовалютами, зараз на завершальній стадії.

Закон PATRIOT, прийнятий у 2001 році після терактів 11 вересня, надав уряду широкі повноваження для контролю та розслідування. Протягом років закон посилив рамки «знати свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML) у фінансовій системі. Тепер ці повноваження поширюються на цифрові активи.

Правило щодо міксерів, над яким працює Міністерство фінансів, класифікує не лише міксери криптовалют, але і численні транзакції в ланцюгу, які можуть забезпечити конфіденційність, як«основну проблему відмивання грошей». Серед них:

• Комбінування або розподіл коштів з кількох гаманців чи рахунків
• Розбивка транзакцій на частини з подальшим їхнім переказом у ланцюгу
• Створення договірних гаманців або адрес
• Обмін між криптовалютами
• Затримка транзакцій за допомогою користувацьких запитів

Експерти вказують, що ці визначення досить загальні і можуть навіть призвести до того, що законні користувачі будуть підозрюваними у скоєнні злочинів. Згадуючи про федеральний злочин розбивання транзакцій на менші частини, відомий як«смурфінг» у традиційних фінансах, вони припускають, що подібна кримінальна відповідальність може бути поширена на криптовалюту.

Паралельно з роботою FinCEN,Закон про спеціальні заходи для боротьби з сучасними загрозами, раніше вважався мертвим у Конгресі, був відроджений. Представник Зак Нан підтвердив, що законопроект ще обговорюється.

Це регулювання може надати Міністерству фінансів повноваження забороняти всі криптотранзакції, що підтверджується через іноземні країни, біржі або навіть майнерів за кордоном, без необхідності проходження будь-яких публічних процедур. Критики стверджують, що такі повноваження можуть призвести до повного виходу банків США та криптобірж із глобальних транзакцій, що є«авторитарним підходом».

Представники криптоіндустрії вважають, що повна заборона на програмне забезпечення для конфіденційності завдасть шкоди не лише злочинцям, але й особам, які шукають захист від репресивних режимів. Напрямок, який США оберуть щодо фінальних регуляцій, стане зрозумілим у найближчі тижні.

Це не є інвестиційною порадою.