Зростання інвестицій у криптовалюти та золото в Росії: тренди та прогнози на 2024 рік

Громадяни Росії значно збільшили свої інвестиції у криптоактиви та дорогоцінні метали за останні три роки, що показало дослідження, проведене Центральним банком Росії. Висновки опубліковані в період зростаючої невизначеності щодо ринкових тенденцій, особливо у сфері криптовалют.

Геополітичні, фінансові та економічні напруження впливають на рішення інвесторів по всьому світу, і Росія не є винятком. На цьому фоні російські аналітики погоджуються з очікуваннями, що ціна золота може продовжити зростати, але не наважуються робити конкретні прогнози щодо майбутнього стану крипторинків, які наразі перебувають у спаді.

Зростання інвестицій у криптоактиви та золото в Росії з 2022 року

Росіяни потроїли свої інвестиції в криптовалюти за останні три роки, тоді як інвестиції у дорогоцінні метали зросли в шість разів за аналогічний період. Це свідчить про національне опитування споживчого фінансування російських домогосподарств, проведене грошовою владою країни.

Медіанна сума інвестицій у криптовалюти на одне домогосподарство зросла з 18,000 російських рублів (більше $210) у 2022 році до 45,000 рублів (майже $530) у 2024 році, як повідомив заступник голови Центрального банку Росії (ЦБР) Олексій Заботкін.

Середній розмір інвестицій у криптовалюти зменшився за ці три роки з 245,000 (приблизно $2,900) до 189,000 рублів ($2,200), але автори зазначають, що це свідчить про зростання кількості інвесторів у крипту. Вони також вважають, що медіанне значення є кращим показником, ніж прості середні значення.

Попри те, що криптоактиви ще не стали більш поширеною опцією для інвестування в Росії, з 0.5% домогосподарств, які наразі володіють цифровими активами, такими як Bitcoin, інвестиції в більш традиційні активи, такі як золото, срібло та платина, є популярнішими ніж коли-небудь.

Інвестиції в дорогоцінні метали зросли до нових висот

Медіанна інвестиція в рахунках з дорогоцінними металами, зручна альтернатива зберіганню фізичних металів, становила 6,000 рублів у 2022 році. Вона зросла в шість разів до 38,000 у 2024 році, і це зростання в основному приписується глобальному зростанню цін на золото.

У той же час домашні інвестиції зросли майже в усіх типах фінансових активів, а їх медіанний розмір зріс в півтора рази. Заботкін підкреслив, що активи в реальних умовах збільшилися в усіх десяткових групах доходу.

Російські інвестори, зацікавлені в зростаючих активах

Інвестори шукають зростаючі активи, і золото і Bitcoin продемонстрували значне зростання за останні три роки, зазначив аналітик російської інвестиційної компанії Finam Олександр Потавін, коментуючи дані Центрального банку.

«Інвестиції в золото принесли інвесторам хороший прибуток, оскільки лише у першому кварталі 2025 року ціна золота зросла на 18.6%. А до кінця 2024 року золото зросло в ціні майже на 26%», — пояснив він.

«Ціна золота вже перевищила $3,100 за унцію, і найбільші інвестиційні банки очікують, що вона залишиться в цьому діапазоні, а можливо, зросте до $3,300-3,500, враховуючи зростаючі геополітичні та економічні ризики до кінця 2025 року», — зазначив Дмитро Целішев, керуючий директор інвестиційної компанії Rikom-Trust.

Проте інвестиції в криптовалюти залишаються вкрай ризикованими, попередив виконавчий директор, нагадуючи читачам, що Bitcoin (BTC) впав до приблизно $16,000 у 2022 році, а потім досяг свого історичного максимуму, перевищивши $100,000 за монету в 2024 році, перед тим як знову знизитися у 2025 році.

Потавін вказав на значні збитки для всіх основних криптовалют цього року, пов’язуючи їх з невиконаними очікуваннями, і коментує: «Раніше нічого не передбачало спаду, з огляду на прихід Дональда Трампа до влади і його підтримку цього сектору. Але створення крипто-резерву в США, на який покладалися інвестори, виявилося не таким, яким всі його очікували».

Зростання інвестицій у криптовалюти відбулося незважаючи на те, що цифрові активи залишаються здебільшого недоступними для звичайних росіян, принаймні офіційно. У березні Центральний банк Росії запропонував дозволити лише «висококваліфікованим» інвесторам легально торгувати криптовалютами в країні. Щоб потрапити в цю категорію, громадяни повинні були інвестувати понад 100 мільйонів рублів (майже $1.2 мільйона) у цінні папери та депозити або довести річний дохід, що перевищує 50 мільйонів рублів за останній рік.