Руанда регулює цифрові активи: новий законопроект для боротьби з ризиками відмивання грошей

Руанда зробила значний крок до регулювання транзакцій з цифровими активами, представивши проект закону, що регулює віртуальні активи. Це рішення адресує побоювання Фінансової акційної групи (FATF).

Останнім часом регулятори Руанди представили проект закону, що регулює віртуальні активи в цій африканській країні. Випуск проекту, який визначає Управління капітальних ринків (CMA) як регуляторний орган, котрий контролює індустрію віртуальних активів, вважається ключовим кроком до мети Руанди в регулюванні цифрових активів.

Згідно з місцевим звітом, фінансові органи Руанди сподіваються, що ця структура сприятиме інноваціям, одночасно зменшуючи пов`язані ризики. Звіт цитує Карін Твіригіяману, менеджера з ліцензування та затверджень CMA, яка похвалила випуск проекту, що ставить у центр уваги побоювання, висловлені FATF.

“Основним занепокоєнням, висловленим Фінансовою акційною групою, є те, що віртуальні активи можуть використовуватися як канал для відмивання грошей. Саме тому ці регуляції впроваджуються для пом`якшення таких ризиків, одночасно надаючи чіткі вказівки громадськості та постачальникам послуг віртуальних активів,” – сказала Твіригіямана.

Опубліковані для широкої громадськості 6 березня, руандійські проектні регуляції щодо криптовалют, як стверджується, надають правову ясність і контроль для цифрових представлень реальних активів. Презентація проекту відбулася більше ніж через два роки після того, як Національний банк Руанди (NBR) попередив фінансові установи про небезпеку участі в транзакціях, пов`язаних із криптовалютою. Тоді NBR зазначив, що ця заборона буде знята, коли буде впроваджена регуляторна структура.

Окрім визначення ролі CMA щодо віртуальних активів, проект уточнює, що будь-який бізнес, що прагне надавати послуги з віртуальних активів, повинен подати заявку та отримати схвалення від цього регулятора. Розділ 10 проекту підкреслює, що віртуальні активи не визнаються законним засобом платежу в Руанді.

Аналогічно, використання віртуальних активів як засобу платежу за товари, послуги, борги або будь-які інші фінансові зобов`язання в Руанді заборонено. Розділ 11 проекту також зазначає, що жодній юридичній особі чи фізичній особі не дозволяється експлуатувати майнінг криптовалюти, банкомат віртуальних активів або служби змішування.

Тим часом Твіригіямана зазначила, що особи, які стали жертвами крипто-шахрайства, можуть надсилати свої скарги в Бюро розслідувань Руанди (RIB), яке відповідає за розслідування фінансових злочинів. Однак, після затвердження запропонованих регуляцій, CMA братиме на себе цю та інші відповідальності.